理财规划书(一)
1理财目标:
1.1理财的重要性:
在资金有限与高消费之间的矛盾,需要我们要节省开支,这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要,但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱,不是取决于他赚了多少钱,而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。 学会理财,有利于提高我们的生活水平。
1.2 个人理财的可行性
现在尚处于学生阶段,每月父母大概给1500元的费用,除了必要的伙食费外,剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担,可以承受一定的风险。
1.3个人理财的分配
学业投入→储蓄→基金股票等→必要消费
1.4个人理财的目标
1.能够解决自己的伙食费用,减轻父母的经济负担。
2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金,得到更高的发展。
3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。
4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。
2 个人基本状况
2.1个人收支情况
2.2个人资产情况
1理财计划:
3.1 个人应急基金
有了钱才能理财,当务之急要做的事情就是聚财,可以采取“滚雪球”的方法。每个月将余钱存一年定期存款,一年下来,手中正好有12张存单。这样,不管哪个月急用钱都可取出当月到期的存款。如果不需要用钱,可将到期的存款连同利息及手头的余钱接着转存一年定期。这样“滚雪球”的存钱方法保证不会失去理财机会。在储蓄时,和银行约定进行自动存款。这样做,一方面,是避免了存款到期之后不及时转存造成逾期部分按活期计息的损失;另一方面,是存款到期后的不久,如果遇到利率下调,未约定自动转存的,再存时就要按下调的利率计息,而约定自动转存的,就能按下调前较高的利率计息。
3.2潜力挖掘
目前还是在校大学生,高专业性的能力还不具备,有的只是热情、时间和精力,这时就要敢于吃苦,不要嫌活累就不干,在你自身价值未被社会所认可的时候就要从底层开始奋斗,可能会很累且挣的钱少,这是必须的过程,早点经历也是好的。
3.3.合理投资
经过综合运用上述“开源、节流”的方法,经过一段时间的积累,将拥有一定的资产,此时理财的重点便要转向投资。根据自己的投资类型,将资产分为四份:投资基金、、定期储蓄和活期储蓄,风险投资、应急用钱皆兼顾到。
理财规划书(二)
业务要点 我的计划是利用手头仅有的资金,开自己的连锁店,经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品,利用极小的投资在滨江区每个学校的体育馆附近开店。我的经营理念就是小的投入,大的收获,这种店我把它改装成一辆车,但这种车并非机动车,所以成本比较低。
产品及服务 首先,我要介绍的是我的消费对象,消费群体,我想应该是很明确的,就是在校的群体师生。我所销售的产品将是水运动饮料,而不销售碳酸饮料,只销售对运动有益处的饮料。除了饮料之外,还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药,我所销售的产品,全为运动中可能需要的而准备。
说到服务,我们会配有自己的健康饮料专家及药剂师,他们将给消费者指导如何健康饮用和安全使用。争取让每一位受到服务的人都尽可能的满意。消费者得到的将会是别人无法给予的温馨,我们主抓回头率,争取以一拉动十,十拉动百的销售服务理念
市场分析 体育馆的人流量不仅仅是在体育馆,而是全部参加运动的人,潜在消费者可以说都已经挖掘出来了,所以人数是相当的可观的。调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客。由于资金比较充裕,对于我开的店,我会用一部分钱做些广告来推销自己店铺。虽然不会很大,是必要的广告我想是必要的。刺激消费者的消费欲望,引起的效果将是无法想象的。
财务分析 想想滨江区的学校,主要的学校就六所,警官学院比较特殊,就不开了。剩下五所学校就足够了。学生应该就有几万了。体育馆作为一所学校的刚刚建筑,人流量之大,消费可观,如果说亏损我还真的不是很在行,但我认为亏损的可能性极小,以至于我不会去估算,但真的说亏损多少,我可以保证最多不会超过五万人民币,因为我投入的成本低,适当的购进合理的买卖。
竞争分析 竞争我认为是无处不在的,任何产品如果说它没有竞争,我想它也不会支撑很久,因为竞争,所以更有顽强的生命力,就像自然界的生物一样,适者生存,不适者淘汰。其实在学校里,竞争就很多,学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店,几乎每家都有水及相关饮料,可以说竞争蛮激烈的。但是我选择开店阿体育馆附近,就有一个优势,与小店处的比较远,更主要的是便利了学生们的购买,很容易吸引人群。因为我分析过,刚刚运动过的人,处于极度疲劳,心里就有一种懒惰的暗示,所以他们往往会采取就近原则,可想而知生意一定会不错。
因为我开的是连锁店,所以我会注册自己的商标,自己的品牌,如果别人要开类似的店,必须得到我方的同意,还得交纳相关的加盟费。别人无法轻易进入我们的壁垒。因为我们培养训练自己独有的创业队伍,我们并非孤军奋战,而是团队合作同抗战,商场如战场,要有生存,就要有自己的武装力量,以及专有技术等等。
业务计划的实施 说到计划的实施,其实过于专业了,好像有点不对口,因为我开的连锁店并不需要太过于详细的计划,但是我还是想借用企业里的计划实施策略,来适用于我的连锁店,我觉得这个图设计的很周到,很有目的性。
管理团队 拥有如此多的店铺,团队很重要。我就介绍我的成员,主要员工有我的店长,药剂师,饮料导购员。创始人可以说是我,因为我想了这个计划,思考研究了更多。要说成员各有所能,店长有相对的营销能力,而我又的就是点子,其他人有优秀的专业技能。我作为创始人,管理团队,我会和他们分享一切,共同前进,这样员工才会信任你,而为你拼打"战场”。
资金需求 我拥有的资金是50万,可以说开我这种店成本不是很高,连锁店就可以多开几家。主要花的费用就是在商品的购入,广告的支出,聘用员工及一些零碎的费用,但资金可能还有多余。
主办单位:南京师范大学商学院团委
主办单位:南京师范大学商学院学生会
指导单位:江苏创业者服务集团有限公司赞助单位:上海浦发银行南京分行媒体支持:扬子晚报、金陵晚报一、宣传策略(一)、关于冠名企业的宣传1、为冠名企业的宣传方案:* 宣传期将重点宣传冠名企业,并在海报、横幅的醒目位置著名冠名“****”的名称或口号并在各参赛院校宣传企业的业务* 各宣传媒体对****进行单独介绍* 活动现场工作人员将佩戴或穿着印有****logo的标志*决赛及颁奖典礼开始前,主持人介绍****,并请企业代表致辞*在比赛现场为企业工作人员提供工作场地,现场办理业务*在学校举办企业的专场讲座2、为冠名企业的宣传意义:* 提高企业知名度。活动名称为“****”杯南京市理财规划大赛,规模是面向南京师范大学,从而扩大企业的知名度,体现企业对专业人才的要求,对学术活动的支持* 为企业校园招聘铺垫。学院与企业建立长期合作关系,则在以后的发展中可以为企业在学校的“实习生招聘”提供服务* 提高企业在学生中的影响力。。(二)、具体方案:
宣传方式 具体方案及实行意义 广播宣传 广播宣传听众较广,因此在比赛前两周我们将在南京师范大学广播中进行宣传,并对于赛制及冠名企业进行介绍。 书刊宣传 比赛前期校园内各类期刊将会对活动进行宣传,结束后将报道大赛进程。 网络宣传 活动前期学社将在人人网、院校网站进行宣传,并实时跟进活动进程。 校园宣传 大型彩色喷绘横幅 在学校人流量最多的地方悬挂大型喷绘,行成夺先之势,将宣传效果升至最大。据我们调查发现,在高校校园中,宣传效果最好的方式莫过于大型彩色喷绘。 横幅 在校园内的显眼处悬挂横幅,做大声势,让更多学生了解到本次大赛。 传单及报名表 进行宣传单的发放,让大家了解到这次大赛的活动进程,并且于传单背面直接附上大赛的报名表,以提高同学们的参与度。 传统手绘海报 对于传统的海报宣传,我们将会根据不同情况酌情使用;用做补充宣传。 现场宣传 我们将举办签名仪式,揭开报名的序幕,通过人气的积聚达到更好的宣传效果
二、大赛流程(一)、初赛 赛前:将为每位参赛选手准备参赛指导手册将举办开幕仪式及第一期讲座,讲座将由本校著名教师亲自教课。主要讲解与初赛相关的基础理财知识。 赛中:初赛采取笔试的形式,试题将由理财规划师培训班题库提供。主要以选择题、判断题的形式进行。 赛后:根据笔试成绩,取成绩前16名的选手进入决赛 统计参加决赛的选手名单,随机分为4组,每组4人(二)、决赛 赛前:举行案例发布会,由企业代表进行颁布。共两个案例,小组随机选择,每两个小组共享一个案例。 赛中:(1)选择相同案例的小组,分别上台展示自己的理财方案,由评委进行评判打分 (2)选择相同案例的小组之间进行攻辩,各队根据对方的方案以及自己的理解,提出两个问题,限时要求对方回答。评委根据各队伍提问的水平以及回答的情况进行打分。相同案例小组总得分高者晋级参加最终pk。两小组的第二名通过大众评委投票选出优胜者获得三等奖。 (3) 晋级的两个小组将面临评委的即兴考验,根据评为现场提出的案例,限时二十分钟给出理财方案,评比谁的理财方案更能打动评委和观众。按照参赛队伍的回答情况进行打分。同时引入大众评委评分制。评委打分占80%。大众评委占20%根据得分高低,分获一、二等奖。 三、奖项设置
1.一等奖 800元+证书 2.二等奖 600元+证书 3.三等奖 400元+证书 4.理财专家2名 获得在企业实习机会
四、大赛日程表
"****杯"南京师范大学理财规划大赛日程表阶段时间进度前期宣传阶段(11.8-11.15)11.8-11.10校园宣传11.11-11.12在学校西区、东区举办签名活动、报名正式开始11.15报名截止 11.16向参赛选手发放参赛指导手册 11.17策划大赛开幕,第一期讲座 大赛全程 (11.10-11.24)11.19初赛11.20公布初赛结果召集复赛选手进行随机分组11.22案例发布会,第二期讲座12.1决赛
五、大赛预算
南京师范大学理财规划大赛财务预算 名称 明细 金额 备注 宣传交通费用小计622 1.前期宣传横幅制作费 72 2.宣传单制作费(及报名表) 150 3.参赛选手指导手册 8*50=400 奖金费用小计1910 1.一等奖 800 2.二等奖 600 3.三等奖 400 4.证书 10*11=110 决赛及闭幕式费小计350 5.评委及领导奖品 50*7=350 合计 2882
策划书附录一:万人签名暨报名揭幕前期宣传: 宣传部的成员在万人签名开始前一个星期开始进行宣传,在东西南三个区张贴海报,还可以贴一些地标,并配以人人上的宣传。 活动时间:11月11日 中午 十二点 西区 11月12日 中午 十二点 东区所需物品:
物品名称数量备注横幅 一条 6米,印有“xxxx”南京师范大学理财规划大赛开幕式 桌子 五张 四张用于摆放横幅,一张用于报名和解答疑问 展板 两块 一块印有理财大赛的流程,奖项等相关内容,一块空展板用于贴报名参赛的人的愿望。(学生会的成员可以事先写一些对理财大赛的祝福贴在上面) 黑水笔 3~5支 用于给同学现场填报名表 记号笔 5支 用于给同学在横幅上签名 便利贴 一本 用于给现场报名的同学写愿望贴在空展板上 报名表 100张 每个区都是100张
注:除了现场报名,还可以让通知各班班长,同学们也可以在班长那报名,然后将报名表发放给各班班长,填好后统一收回。此外还可以进行网上报名。人员安排:11月11号由方欣囡,汤红,赵文博,孙祥带领名10级5名干事到西区进行现场报名。方欣囡负责帮报名人员讲解理财大赛的事宜,汤红负责让人填报名表,赵文博让参赛人员写便利贴以及贴在展板上。以上四人11点15到场开始布置,由赵文博和孙祥负责借桌子。12点到场进行宣传以及让人在横幅上签名。宣传1点结束,由10级同学帮忙将桌子还回去,将横幅等物品带回院办。11月12号东区由李昊骅,徐天彤,葛雅倩,贺羽负责,带领五个10级的干事进行宣传。以上四人11:45到场。李昊骅和徐天彤负责讲解理财大赛的事宜,葛雅倩负责让人填报名表,贺羽负责让参赛人员写便利贴以及贴在展板上。由徐天彤和李昊骅负责借桌子,大一同学12点到场帮忙宣传。宣传1点结束,由10级同学帮忙将桌子还回去,将横幅等物品带回院办。注:安排一个宣传部的干事在报名现场进行拍照。初赛一、讲座以及开幕式 报名时间11月15号结束,利用周一、周二统计好参赛人数。活动时间:11月17日14:00,活动地点:行敏楼204会议室主讲人:邀请商院教授讲座内容:有关理财方面的知识,涉及储蓄、证券、股票等方面。讲座结束的时候就由主持人宣布“浦发杯”南京师范大学理财规划大赛正式开始。人员安排: 商务部 : 负责现场人员安排以及迎接演讲人员 文艺部: 负责主持稿和主持人的培训 宣传部: 负责布置会场以及拍照写稿 生活部: 负责演讲人员的茶水 办公室: 负责通知参赛人员讲座的时间地点 体育部: 负责维护现场秩序注:讲座的时候为参赛人员发放考试手册。 二、笔试笔试时间:11月19日晚六点考试地点:j1-310/312商务部三个09级的成员监考。考试时间一个半小时,晚上7:30结束商务部09级和10级成员(如果商务部成员参赛则不参加阅卷)在k1 245 进行阅卷,当晚阅完并排出分数最高的16名同学进入决赛。注:笔试内容基本为考试手册以及讲座所涉及的内容。三、分组11月20号下午(或晚上)通知所有进入决赛的成员到行敏楼202开会,现场进行抽签,三人一组,16人分为四组。 附录二:案例发布会策划前期宣传初赛结束后,11.21日在东西两区分别张贴海报,告知案例发布会具体时间、地点。活动时间:XX年11月22日 下午15:30活动地点:行敏楼204会议室活动步骤14:30~15:20 发布会准备工作15:30~15:35 主持人介绍到场的嘉宾,宣布案例发布会正式开始15:35~15:50 赞助企业代表发言15:50~16:10 学院领导和企业代表共同揭晓决赛的三个案例,在每个案例揭晓后,随机产生准备该案例的两个参赛小组16:10~17:00 第二期培训讲座 主题:理财规划方案撰写的指导,以及关于理财规划的讲解 主讲人:赞助企业的专家所需物品1、参赛小组以及观众的座位贴条2、学院领导及企业代表的席卡3、水杯、茶水若干4、发布会ppt人员安排1、座位安排,席卡、座位贴条制作和布置:办公室2名干事2、现场茶水:生活部1名干事3、现场ppt展示:商务部1名干事4、现场秩序维护:商务部剩余干事5、主持人:待定6、拍摄、新闻稿:宣传部2名干事 附录三:理财规划大赛决赛策划一、前期宣传11.29~11.30 在东西区分别布置“¥”和“$”形状的地标11.27~11.30 在东西区分别张贴理财规划大赛的海报,每天每区4张二、活动时间:XX年12月1日 15:00三、活动地点:行敏楼204会议室四、活动步骤:13:30~14:50 赛前准备布置14:50~15:00 礼仪引导企业代表和学校领导入座15:00~15:15 主持人宣读开幕词,由企业代表致辞,并宣布决赛正式开始15:15~15:20 a1组现场展示15:20~15:25 a2组现场展示15:25~15:35 a1、a2组进行相互攻辩,依次提出两个问题,限时5分钟回答15:35~15:55 b1、b215:55~16:00 评委进行点评,并宣布进入最终pk的小组16:00~16:10 大众评委为两小组的第二名进行投票,得票高者获得三等奖。16:10~16:15 企业代表提出一个即兴案例,二强小组开始现场讨论草案,限时15分钟16:15~16:30 二强小组讨论时间,播放视频或者由十佳歌手现场演唱16:30~16:40 二强小组依次展示理财规划草案16:40~16:45 现场专家评委和大众评委进行评分16:45~16:55 学院领导致辞,工作人员核算分数16:55~17:00 主持人宣布三强最后名次和理财专家人选,颁奖并宣布比赛结束五、物品清单1、6m横幅一条:印有“xxxx”南京师范大学理财规划大赛决赛2.、参赛小组以及观众的座位贴条3.、学院领导及企业代表的席卡4.、水杯、茶水若干5、评分表、签字笔若干6、决赛ppt六、人员安排1、座位安排,席卡、座位贴条制作和布置:办公室2名干事2.、横幅及赛前其它布置:宣传部和体育部各2名干事3、现场茶水:生活部1名干事4、现场ppt展示:商务部1名干事5、现场催场和秩序维护:商务部剩余干事6、话筒传递:文艺部1名干事7、主持人:待定8、十佳歌手联系或者视频准备:文艺部2名干事9、拍照、新闻稿:宣传部2名干事
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