银行资金投向政府项目的建议
按照公司对于应对公司危机的方式，我们需要尽快准备下一阶段的工作计划了。当我们对未来需要做哪些工作感到迷茫时，可以通过工作计划帮助自己建立约束，怎样制定一份真正可行的工作计划？以下由小编收集整理的《银行资金投向政府项目的建议》，仅供参考,欢迎大家阅读本文。
推动银行资金投向政府项目的建议为应对金融危机，党中央、国务院提出了“三保一扩”即“扩内需、保增长、保民生、保稳定”的工作目标，加强和改善宏观调控，实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，坚持灵活审慎的调控方针，提高宏观调控的应变能力和实际效果，尽快扭转经济增速下滑趋势，保持经济平稳较快发展。中国共产党**市委九届七次全体（扩大）会议，站在**发展新的历史方位，确定今年和今后一个时期的工作重点和奋斗目标为：“两区”互动（园区、城区互动）、强工兴城，科学发展、奋起赶超，三年财政收入翻番，五年实现全面进位。
我市还处于“投资拉动型”发展阶段，保持适度的投资规模，是促进**经济快速发展的客观需要。当前，实施“两区”互动、强工兴城战略，投资需求相当庞大，但财政实力有限，远远不能满足需要，如何利用现有资源更加有效、规范地推动银行资金更多投向政府投资项目，减少政府融资的风险，对于缓解经济快速发展面临的资金紧缺矛盾，实现**又好又快发展具有十分重要的意义。
一季度，全市各银行业金融机构认真执行适度宽松的货币政策，信贷投放力度大幅提升，信贷投放绝对量和相对量均创近年来新高，为实现我市经济社会平稳较快增长提供了有力的金融支持。金融业各项业务稳步发展，经营效益显着提升，不良贷款继续“双降”，抵御风险能力进一步增强。3月末，全市银行业金融机构本外币各项存款余额718.2亿元，比年初增加80亿元，增长12.5%，比去年同期多增161.12亿元；本外币各项贷款余额405.4亿元，比年初增加52.9亿元，增长15%，同比多投放76.11亿元，其中全市银行业人民币各项贷款比年初增加54.1亿元，同比多增34.3亿元，增幅16%，高于同期9.3个百分点。增量存贷比达到66.15%。按贷款质量五级分类口径统计不良贷款余额34.41亿元，比年初减少2.33亿元，不良贷款比例8.49%，比年初下降1.99个百分点。实现账面利润3.02亿元，增长51.52%。表明各银行业机构贯彻落实中央“扩内需、保增长”的政策反应积极，效果明显。
一季度，为支持我市“强工兴城”战略，各行贷款集中在政府相关部门、城建、化工和电力等信用度高、还贷能力强的部门和企业，如**银行、市工行、市中行、市招行已就我市土地储备与城市建设项目支持6.8亿元，浦发行、工行、国开行就加大对我市城建的支持力度正在紧密洽谈中；投向前十户企业贷款数额达到45.3亿。我市交通、电力、港口等优质行业和一批成长性企业受到银行热捧。1-3月，全市银行业亿元以上的新增贷款有巨石集团新增7亿元、**国电新增3.5亿元、龙达化纤新增3亿元、市土储中心新增2.6亿元、**沿江投资公司新增2.7亿元、蓝星化工新增1亿元。1000万元以上的客户新增36家，新增贷款28.5亿元。亚东水泥、江新造船厂、**钢厂、赛得利集团、昌河集团、联盛商业连锁以及各工业园区等一大批大中型企业获得大力支持。
然而，根据人行4月9日统计的最新基础数据显示，我市银行业金融机构一季度人民币贷款比年初增加54.26亿元，增量全省排名第三、增速全省排名第七。**贷款增量分别比增量位居第一和第二的南昌和赣州少325亿元和9亿元；**贷款增速分别比贷款增速位居第一和第二的鹰潭和南昌低17和1.9个百分点。
从我市政府融资资金来源来看，银行资金是融资的主要来源，是解决地方政府建设资金短缺的主要途径。**作为欠发达地区，必须继续充分运用银行资源，加大负债经营的力度，促进资金的大量集聚。
一是要进一步整合政府资源，扩大商业银行贷款总额。商业银行经营的基本原则是“安全性、流动性、盈利性”，保证资金安全是商业银行经营的首要目的，据此银行需要对贷款单位的资信状况、贷款用途、项目前景等作比较深入的了解，要求贷款单位提供担保。为了满足商业银行对贷款主体的上述要求，市政府已经组建了城市建设投资有限公司。但是由于市城投公司注册资金仅有3亿元，规模太小，融资能力不强。为此，要加强政府投融资平台建设，加快调整现有政府资源的整合，变分散的部门资源为政府资源，同时对构成城市空间和城市功能载体的自然生成资本（如土地）和人力生成资本（如城市路、桥）以及相关的延伸资本（如城市路、桥的冠名权）等进行合理配置到市城投公司，使市城投公司做大做强，不断提高融资平台的信用规模和等级，增强平台投融资能力，带动信贷资金投放，为重大基础设施、民生工程及公益事业等项目提供有效的投融资服务。
二是要积极争取政策性银行的支持。商业银行是以营利为目标，一般信贷资金期限短、利率高，还款的压力较大，但政策性银行是专门从事政策性信贷业务、不以营利为目标的金融机构，贷款的期限长、利率低。向其贷款的进入门槛虽然较高，但一旦成功，具有商业银行无法比拟的优势。2006年国家开发银行和**市政府共同签订了《金融合作协议》，授信额度为15亿元。要进一步加强与开发行的联系和沟通，积极贯彻落实市政府与国家开发银行签订的信贷工作联系制度，更好地发挥国家开发银行的融资渠道作用和政策性金融服务功能，争取增加对我市的贷款额度，促进我市的基础产业、基础设施、支柱产业、重点项目建设和地方经济发展。
三是要重
视项目储备，增强发展后劲。项目储备是投资的重要支撑点，带动性强、影响大的项目是投资增长的重要推动力量。要紧紧抓住国家扩大内需，促经济增长的良好机遇，科学规划项目储备，特别是要加强重大项目储备，超前谋划一批政府投资项目；在确保在建项目顺利建设的同时，积极完善和落实推进项目前期工作的配合联动机制，加大项目论证、分类、筛选力度，挖掘储备项目，进一步充实完善项目库，蓄积发展后劲，避免投资增长出现大的回落。
四是进一步提升政银企合作平台。目前，我市政银企建立了良好的合作关系，政府促进了银企互信和对接。一是进一步提升合作的层次和水平，由政府牵头协调和提供服务工作，加强部门之间、部门与企业之间的协作与配合，完善政银企对接机制，加强政银企及项目单位的衔接沟通，组织召开政银企对接洽谈会、项目推介会、金融新业务和新产品推介会等，及时向各金融机构通报经济运行情况和今后一段时间经济社会发展思路、发展重点和发展方向，定期向金融机构介绍当地经济发展规划和重点项目，帮助金融机构作好项目储备、开发和筛选，引导信贷资金投向，培育新的信贷增长点；二是努力抓好市政府与省建行等银行业机构签署的战略合作协议，加快落实协议框架内的贷款投放；三是市委、市政府主要领导要建立与各银行业机构高层的定期走访对话机制，加强与银行业高层的沟通交流，争取各银行业机构对我市加大支持力度；四是积极督促引导各银行业机构主动向上级行争取直贷项目和政策、资金，形成政银企互动、相互合作，相互支持的良好局面。
五是运用集中开户、政府贴息等手段，发挥融资的杠杆效应。信贷资金的特点是通过存贷款的差额获取利润，在实行资产负债比例管理的原则下，银行信贷资金的规模受制于吸取的存款量，存款量越大，发放贷款的量也就越大，贷款的利率也就可能越优惠。因此，可以将部分财政资金作为给市城投公司信贷资金的利息补贴，使银行资金的利息有保证，则能使市投公司向银行举借更多债务，发挥“四两拨千斤”的融资杠杆效应。
六是积极营造有利于银行业发展的外部环境。一要加强和改进对金融工作的指导力度，从组织领导、协调机制、政策支持、工作部署等方面，加大工作力度。二要加强诚信社会建设，积极打造“诚信**”，特别是要注重制度信用、政策信用及程序信用建设，坚持依法行政机制，规范行政行为，带头建立和遵守信用制度，打造诚信政府、维护政府信用，通过政府的信用形象提升政府的公信力，通过政府的公信力提高政府效率，以政府诚信推动社会信用建设。三要进一步做好维护金融债权工作，健全正面激励机制和惩戒约束机制，加大打击力度。支持鼓励金融机构对不良贷款进行清收、处置、核销、剥离，不断优化金融生态环境。四要规范涉贷收费，纠正各种直接和变相违规收费降低融资成本。五要健全考核激励机制，制定出台银行业机构支持我市经济社会发展业绩考评奖励办法，按季对各银行机构信贷工作目标完成情况进行通报，年终进行表彰奖励。
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项目资金用款计划（4篇）
项目资金用款计划一：工程项目用款(资金)计划
总包按照进度计划编制资金流量计划是总包资金管理的首要工作，是总包协助业主进行资金管理的有效控制手段。
总包在工程展开的前期阶段，将积极协调有关各方，首先深化工程投标阶段的进度计划大纲，形成具有针对性和可操作性的施工进度计划。总包在此基础上编制项目资金流量计划。
总包据此形成工程综合流量计划，将有关计划文件上报业主。分包商参与工程施工是一个贯串总承包工程管理阶段的全面过程，分包商根据进度调整工程资金流量计划，在此基础上总承包商再调整其综合资金流量计划。
根据本建设项目的特点，以及优化资金使用，将整个标段分专项工程实施建设，进行流水作业施工，优化投资方案，优化配套机械设备，对期中进度及投资目标进行跟踪管理，严格按计划控制进度及投资，通过进度及投资计划的对比分子，采取性用措施，作出调整，确保工期以及投资目标。
项目财力的合理使用是工程按进度计划顺利施工的保障，做好项目成本的控制和使用是项目降低成本、提高综合效益的基础。
1.合理收取工程款
严格遵照合同条款中有关付款的条文，根据要求提供必要的付款依据，请总承包单位、监理工程师审核。统计工作的基础是实事求是，决不高估冒算，对设计变更增加的工作量实事求是地经过监理工程师、总包审核。
2.合理使用工程款
①保证项目的资金使用，做到专款专用。
②在抓计划的基础上做好调度工作，决不因计划不周导致物资积压，使资金无法发挥效益。抓好材料费用的控制使用是做好财力使用的基础，其责任划分如下：
3.合理调度工程款
若业主按合同规定资金一时不能到位，则不能因此而拖延工期或影响工程质量。我方将千方百计调度项目外资金确保工程顺利进行。
4.为确保本项目按进度计划顺利进行，根据本项目特点，我们将采取如下具体措施：
（1）将投资密度比较大的分部工程尽量押后施工，诸如交通工程、绿化工程等。
（2）融资计划应比投入资金计划超前，时间及资金数量须有余地。
（3）将整个项目分期、分段，进行项目分解、工期目标分解，按各项目的适应性安排施工，各主体工程的施工错开。
（4）优化投资方案，优化配套机械设备，对中期进度及投资目标进行跟踪管理，通过进度及投资计划的对比分子采取措施，作出调整，确保工期目标。
（5）充分发挥本项目经理部专业技术人才优势，遇到施工困难时发动技术人员集思广益，为解决施工难题及时提出合理经济的方案。
（6）我项目公司将组建一个融资管理小组专门负责项目个阶段投资计划及融资工作。
（7）我项目公司还组建一个投资控制小组，负责中期投资目标管理跟踪，各阶段实际投资与计划对比，进行投资计划调整，分析原因，采取措施，确保项目建设目标完成。
我公司针对本项目特设定一个专用账户，由甲方和我公司共同设立，我公司注入资金30万元，专用于本项目的材料供应和资金周转，甲方对资金使用进行监督。
1、资金收入预测
加强施工管理、确保按合同工期要求完成，免受延误工期罚款造成经济损失。
2、资金支出预测
测算出随着工程的实施，每月预计的人工费、材料费、施工机械使用费、物资储运费、临时设施费、其他直接费和施工管理费等各项支出。
3、资金收入与支出预测对比
作资金收入与支出对比的预测，可以预见收入与支出相应时间资金的缺口，从而作出筹措资金的举措。
4、项目经理部应及时做好定期进行资金使用情况和效果分析，不断提高资金管理水平和效益。
xxxxxxxx工程有限公司
日期：xxx年x月x日
1、临时办公、生活设施费用（职业健康安全及治安保卫）：50000元
2、安全防护用品、安全办公、交通通讯工具、安全书刊及影像资料的购置：60000元
3、项目配备必要的应急救援器材及设备等：15000元
4、职工安全技能培训、安全会议及安全宣传等费用45000元
5、施工现场临时用电及漏电保护等费用：550000元
6、生产区域危险源设置标志、信号及防护设施费用：40000元
7、现场安全防火的设备及设施费用：46000元
8、现场防尘、防毒、防噪、防寒及防热等设备设施费用：20000元
9、夏季防暑降温药品、清凉饮料费、冬季防冻防滑等费用：18000元
10、机械设备的限位、制动及报警等保护装置的更换和维修费用：70000元
11、特种设备安全防护装置及安全检测费用：20000元
12、开挖基坑、洞及沟等处设置的防护措施及现场安全围挡费用：60000元
13、承台施工中沿线各种安全措施费：70000元
14、灌注桩施工中各种安全措施费：35000元
15、现场围挡、警示灯、照明、警示牌、空架线等费用：1200000元
16、桥梁立柱施工安全措施费：68000元
17、现浇箱梁上部结构施工防护措施，搅拌楼安全用电，各种警示牌及夜间施工安全措施费：120000元
18、面层施工桥梁以防高空掉物周围防护等安全措施费用：40000元
19、安全生产先进评比、奖励及相关竞赛等活动费用：66000元
项目安全生产累计计划使用费用为259.3万元
*************项目经理部
2010年11月12日
做好支农资金管理的几点建议
做好支农资金管理的几点建议
文章标题：做好支农资金管理的几点建议随着中央不断加大新农村建设力度，财政支农资金的投入使用在支持新农村建设中就显现出了重要的作用。但在具体工作当中，基层挪用支农资金现象较为普遍，其主要原因有：一是支农资金的指向不明。二是支农资金的来源渠道太多，管理难度很大。三是支农项目界定不准，乡镇财政无法做到事前、事中、事后的有效监督。四是乡镇财政受上级财政主管部门和地方乡镇政府的双重领导，使乡镇财政不能更好地行使本质职能。现就如何加强基层支农资金的管理，谈一些看法。
一是加强支农项目的管理，认真搞好项目立项以及前期的准备工作。对每一笔支农资金，应该上下联动。建立项目库，明确项目名称，落实项目负责人。乡镇财政要做到按项目拨款，按支农项目名称分类进行会计核算，按支农项目对上级主管部门提供详实的会计资料，严格考核资金的使用效益。
二是规范管理，严防虚报冒领现象，有效控制挪用支农资金现象的发生。对已立项的支农项目，首先应得到乡镇财政和审计部门的认同。对支农资金设立专用账户严格管理，对用款情况应由乡镇财政按照资金的用途统一调拨，按工程计划进度拨付资金，对资金的使用全程监控和监督，定期检查。
三是进一步完善支农资金的管理。由乡镇财政监督该项目的全面实施，参加项目的立项、审定、预算安排到使用监管，效益考核等全过程管理。对粮食直补、农资综合补贴、退耕还林补贴应实行“一卡通”，设立专用账户，实行封闭式管理。对不同部门间的支农资金，应按照“资金渠道统一归口，资金使用用途不变，各负其责”的原则，把各部门性质相似、功能相近的支农资金整合起来统筹安排使用，着力解决使用分散和重复建设的问题。并对各项支农资金进行优化调整，适当归并，集中资金解决重大问题。在支持形式上，要采取更加灵活的投入方式，尽可能多运用农民公助、以物抵资、以奖代补、先干后补、投资参股、技术支持等办法，引导农民投工投劳增加劳动积累，实现自主创业。有些农村公益事业设施建设还可以与“一事一议”结合起来，对通过“一事一议”或民主议事形式选定的项目，财政要优先扶持，严禁增加农民负担，但必须把加重农民负担与农民自愿投资投劳改善自己的生产生活条件的积极性严格区分开来。在决策机制上，要尊重农民的选择权。注重农民的参与，尽可能地把选择权交给农民。在小型农田水利、人畜饮水等小型公益设施建设上可以采取“多方投资、入股共建、重点管理”的办法，更多地吸引和扩大农民投资，做到“谁投资，谁所有，谁受益，谁管理”，财政补助形成的资产归项目收益主体所有，以更好地调动农民参与支农项目建设和管理的积极性。
四是明确支农资金上下核对的会计责任，以减少目前乡镇财政只拨不管以及管理不到位的现象。应对项目建设中的采购、建设部分，运用招标方式，纳入政府采购，由采购中心实行统一管理，增加资金使用的透明度和安全性，这节约了资金，也发挥了支农资金“四两拨千斤”的作用。
五是科学管理，预算共编。对各类建设资金，实行“先评审、后编制”的预算审核管理机制。主要对项目的投资、预期收益等内容进行客观、深入、专业的技术判断，以减少支农资金决策的随意性。通过专家审定项目，提高决策的合理性。对实施项目方案的合理性进行综合分析和全面科学论证，以确保收到经济合理的效果，杜绝支农资金决策的盲目性。
六是加强支农资金使用效果审计。对各年度支农资金从申请、立项到资金的使用全程审计，看资金使用效果、使用方法是否合理、合法，是否全部用在了新农村建设上，纠正支农资金使用中出现的不合理、不合法现象。用最小的投资，换回最大的效能，充分体现财政支农资金的作用，使公共财政的阳光普照农村大地
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工程项目资金计划3篇
工程项目资金计划一：工程项目管理 - 资金计划
成本计划是一个不断修改、调整、控制和反馈过程。成本计划工作与项目各阶段的其他管理工作融为一体，并将其作为一项管理工作，同时也作为专业性很强的技术工作。总体上来讲成本计划存在两种模式，即自上而下的预算管理模式和自下而上的汇总模式。
其中，自上而下的预算管理模式主要依赖于中上层项目管理人员的经验和直觉判断。这些经验和判断可能来自于历史数据或相关项目的现实数据。首先，由项目的上层和中层管理人员对项目的总体成本、构成项目的子项目成本进行估计，这些估计的结果给予低层的管理人员，在此基础上对组成项目或者子项目的任务或者子任务进行成本估计。然后向下一级传递，直到最底层。
自下而上的汇总模式要求对所有作业的预算进行仔细考察。最初，预算是针对资源进行的，然后才转化为作业所需的成本。所有作业的估算的总体汇总就形成了项目总体成本的直接估计。项目经理在此基础上加上适当的间接成本以及利润就形成了项目的总预算。
在实际应用中通常是这两种模式的混合。先是确定项目总成本目标、成本逐层分解，再由下而上逐层汇集、进行对比分析。
成本管理过程中按照项目的总预算自上而下进行wbs的层层分解。资金计划分为两种应用模式，“概算资金计划”和“四算对比资金计划”模式。
资金是工程实施的基本保障,如果资金运作不良,工程进度将难以得到保证。为确保本工程项目的正常运作,制定如下资金使用保障措施:
1、使用的三个阶段:前期资金用于本工程施工用材料及施工机械、工具的备料款。中期资金用于每个月的工程进度款、材料款及人工施工费用。后期资金用于材料货款及尾款、各系统检修、调试费用、人工施工费用。
2、使用必须以工程进度为依据,由项目经理根据工程总体计划提出详细的工程量表,并结合工程进展分月度提出下一阶段调整工作量计划。
3、工程量计划由生产副经理审核批准,并报供应部门和财务部门核算,拟制人工、材料、设备等费用计划报项目经理批准,经批准的文件作为调拨资金的基本凭证。
4、对于本项目所收工程款,实行专款专用，不得挪用于其它工程。
5、对于本项目出现之临时资金问题,公司财务部门设立一定数额的储备保证金,通过内部调节手段确保生产资金足额及时到位,确保工程之正常使用。
6、科学组织、周密计划、统筹安排,优化施工组织设计,建立健全成本核算体制,加强定额成本管理,及时分析成本开支,找准超计划成本原因,采取有力措施加大成本控制力度。
7、严格工程质量目标管理,做好预控和监控,严把质量关,克服质量通病,杜绝质量事故,确保一次成优,避免返工浪费、加大工程成本。运用成熟的施工经验,积极推广和应用新技术、新工艺、新成果,提高工效,降低物耗,向技术要效益。
8、切实做好机械设备和材料物资的施工保障工作,杜绝因计划不周、调度不当造成的窝工损失;同时加大管理力度,搞好单机单车核算,按定额消耗,避免浪费和不必要的损耗。
一、 编制依据
彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑 彭水新城建设工程初步设计
《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》
20xx年《全国统一安装工程预算定额》相应的费用定额 投标人编制的彭水新城建设工程施工进度计划 二、 编制说明
本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为 万元。
三、 资金计划
20xx.11~20xx.1
400万元/月×2
800万元 20xx.2~20xx.3
500万元/月×2
1000万元 20xx.4
1200万元 20xx.5~20xx.6
600万元/月×5
3000万元 20xx.7~20xx.8
900万元/月×3
2700万元 20xx.9
600万元/月×3
800万元 20xx.10~20xx.11
300万元/月×5
1500万元
14230万元
四、资金管理办法
根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该项目资金管理办法。
成立项目资金管理领导小组：由项目经理任组长，项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金，分别按收入做出月、询资金支出预算计划，防止盲目开支、无计划支付，单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。
设立专用资金账户：为保证工程按承诺工期交工，必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户，由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户，合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时，必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表，方能从收入账户拨付到支出账户中。另外，在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金，作为特殊需要而准备的资金，动用时需按资金管理要求执行。
资金支出程序：在支出账户向外拨付工程、材料款时，应由以下人员连签，即：项目预算员审核上两个月已完成工程量，项目材料员审核材料供应，项目质量、安全员签审质量、安全情况，项目经理批准，项目商务副经理按合同批准执行。
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