内控机制建设心得

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内控机制建设心得范文

为进一步推进依法行政工作，全面提高税务机关工作质效，南平市地税局把加强内控机制建设，提高风险管理能力作为依法行政工作重点，组织各县市区开展执法风险排查与防范工作。通过对岗位风险点的梳理和排查、调研和总结，选取建瓯地税局作为试点单位，按照“设立岗位、明晰职责、规范流程、目标管理、风险预警、量化考评”的思路，创建了以岗为点、以程序为线、以制度为面的岗位风险防范工作机制，并从7月1日起在建瓯地税局试行。根据《岗位风险防范工作机制》，建瓯地税局共设立了68个工作岗位，明确了557条工作职责、提出了454项工作目标、设定了201个岗位风险提示，制定了212个风险防范措施、规范了19项工作流程，做到岗位职责定位到哪里、风险防范就到哪里，实现了执法风险、行政风险、廉政风险的“全防全控”，有效地促进权力规范、透明、高效地运行，切实推进了“平安地税”系统工程建设。

岗位风险防范工作机制的主要内容

（一）科学设岗定责，解决“岗位如何设”的问题

本着“因事设岗、因量定人”的原则，由人事部门以单位职数为依据，科学配置工作岗位，明确各科室、分局的职责以及每个岗位的工作职责，合理地设岗定责，整合人力资源，确定每个岗位的责任人，形成清晰、完善的工作岗责体系，让每个人知道“岗位如何设”，“我该做什么”，消除职责不清的现象。

（二）明确工作职责，解决“哪些该我干”的问题

工作职责由科室职责和岗位职责构成，工作职责按“自下而上”的程序制定，科室职责由科长（分局长）提出后，交由分管领导进行初审，人事部门把关；岗位职责以科室职责为框架，由岗位责任人提出，科员职责由科长（分局长）进行初审，科长（分局长）职责由分管领导进行初审，各个岗位职责汇总后交由分管领导确定。各单位将分管领导审核后的工作职责汇总，形成较为完整的文字材料提交党组研究予以确认。通过完善岗责体系，使各项工作有明确的责任主体，明确了每个岗位人员该干什么。

（三）提出工作目标，解决“工作质效”问题

工作目标“自上而下”分层次提出。即一把手对副职提出目标要求，分管领导对科长（分局长）提出目标要求，科长（分局长）对本单位的人员提出岗位目标要求。目标要求要精细、具体，要与实际工作相适应，做到工作目标宽严适度，实际运用得心应手、确保任务到人、责任到人。科室工作目标设定后经分管领导审核，提交党组研究确认，让每位干部清楚了解自己所要完成的工作质效。

（四）规范工作流程，解决“事该如何干”的问题

工作流程分为涉税执法流程和行政管理流程，以工作职责为基点，根据税收管理法律法规、政策，行政管理办法，以及上级税务机关制定的各项制度规定，本着“删繁就简，透明高效”的原则，制定出透明、高效、规范的工作流程，让每个岗位人员知道“事该如何干”，让征纳双方办理事项以及内部行政管理更加有章可循，从而提高工作效率。

（五）设定风险预警，解决“哪些风险要防范”的问题

根据岗位职能特点和职责要求，通过自己找、同事帮、领导提、集体议等方式，排查出已经存在或可能出错的环节或问题，对风险点进行梳理、归纳，告知岗位责任人，让干部清楚知道工作中有哪些“雷区”，实现风险预警提示。

（六）制定风险防范措施，解决“平安如何保”的问题

根据查摆出的风险点和拟定的工作目标，分层次地提出各岗位相应的岗位风险防范管理措施。力求突出实用性和可操作性，做到实实在在，防得住、控得了、可操作、易监督。

（七）完善考核办法，解决“工作质效评价与责任追究”的问题

把岗位工作职责和工作目标要求全部纳入绩效考评的范围，让工作内容彻底“曝光”，并实行量化考核，打破平均主义的做法，实行按岗位分别考评的办法，把责任考核落实到人，实现考评的公平、公正，促进岗位风险防范的推进。

1.签订风险防范责任书。各科室（分局）负责人与局党组签订年度岗位风险防范管理目标责任书，进一步明确责任单位、责任人和风险防范工作目标，让每位干部明白自己的岗位责任、存在的风险和应承担的后果，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。

2.按月督导。成立效能工作督导小组，按月对各科室（分局）、各岗位人员的工作完成情况进行督导检查，对没有按规定时限完成计划任务或班子督办事项的单位，下发《督办单》，加快工作落实。对出现岗位过错的责任人给予相应责任追究。

3.完善绩效考评办法。以机制中的“工作目标”为落脚点，搭建上、下级互动的季度考评制度，形成考核明晰、操作性强、奖惩分明的工作绩效评估体系，确保工作质效的提高。

“五防”配套，确保《机制》落到实处

（一）教育防范。把“机制”列入队伍教育培训内容作为队伍教育工作中的一项重要内容。要强化对税务干部的“法治”教育和“风险”的警示教育，不断强化税务人员的“法治”观念，提高依法行政意识，自觉地学法、遵法、守法，让“法”深入人心，克服工作上的侥幸和麻痹心理，避免因自身工作失误或违法行政而引起的风险。

（二）监督防范。通过建立、完善《连带处罚责任制》、《绩效考评管理办法》、《执法考核管理办法》，建立风险的内部监控机制。

（三）重点防范。根据风险发生的可能性、损失程度、影响范围，将税收管理员、稽查员作为岗位风险防范的重点对象，建立征、管、查工作情况月分析会制度，对易发风险岗位工作情况按月进行点评、梳理、引导，抓住关键岗位实行“重点盯防”，及时堵塞管理漏洞。

（四）合力防范。结合规范行政权力运行工作，通过编制职权目录，规范行政运行和执法环节，通过“合理分权、有效制约、强化管理、政务公开、述职述廉”，加强机关科室间，机关和基层之间有效制约，形成纵横交错的防范网络，及时发现苗头性、倾向性问题。

（五）借力防范。加强与政风行风义务监督员的沟通、联系，与政府行评办、纠风办等单位建立定期信息反馈制度，扩大岗位风险的外部防范网络范围，提升防范效力和威慑力。

试点工作的突出特点

（一）领导重视，有序组织。将岗位风险防范工作列为一把手工程，成立了岗位风险防范管理工作领导小组，统筹安排有关岗位风险防范工作的开展。人事、监察、效能、征管法规等部门形成整体合力，共同推进。前期调研、可行性论证、机制创建、宣传发动、推广试行等步骤清晰，层次合理，组织有序。

（二）全员参与，整体推进。岗位风险防范工作机制以科学定岗为基础、明晰职责为前提、再造流程为关键、提高质效为重点、预警防范手段、绩效考评为保障，形成全员参与，环环相扣，整体推进的工作格局。无论是在思想认识还是在机制建设上，都在干部群体中产生了整体性效应。

（三）立足岗位，全防全控。岗位风险防范工作机制突破了单纯强调执法风险的观念，将风险防范由执法风险防范拓展为岗位风险防范，涉及人员由执法一线人员拓展到行政管理人员，做到岗位职责定位到哪里，风险防范就到哪里，实现全岗全防。

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加强x行内控建设之我见

加强x行内控建设之我见
加强x行内控建设之我见
近几年来，x行为实现“健康 强大”的奋斗目标，不断强化基础管理，完善内控制度建设和监管体系建设，加大对内部管理工作的检查和督导力度，促进了全行内部工作质量的提高，为加快业务有效发展起到了保驾护航作用。但是我们也应清醒地看到我们内部控制制度在建立、执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行内部工作质量的提升，现根据自己多年的工作实践，对我行内控建设浅析如下，以对加强全行内控建设起到抛砖引玉的作用。
一、当前我行在内控制度执行中存在的薄弱环节和突出问题
1、对内控的认识和理解不够
在当前业务竞争日益加剧的形势下，各行为实现业务经营计划，都将业务经营放到了一个突出重要的位置来抓，而加强内控管理则显现的有些苍白无力。殊不知我们的管理者对内控制度的正确认识和理解，关系着能否正确规避风险和稳健发展，如果认识出现了偏差，或不全面，内控制度就很难得到落实，在实际工作中就不能有效发挥其对业务经营的促进和保障作用，有时还会严重影响和制约正常业务的发展。今年前五个月，全国x行系统共揭露和暴露各类案件62件，涉案总金额2.97亿元。频发的经济案件，一是给国家财产造成重大损失，二是严重损害了xx银行的声誉，三是严重干扰正常的工作秩序，一个案件发生后，领导的精力要跟进去，有关部门的精力要跟进去，发案机构很长时间得不到安宁，正常的工作秩序必然受到影响，四是干部队伍“损兵折将”。
2、内控制度不够完善和健全。
有序、高效、全面的内控制度是我们稳健、合规经营的前提和基础。而目前我行内控制度的某些方面还不能适应严格内控制度的需要。一是内控制度滞后。随着时间的推移和各项新业务的不断开展，我们的内控制度也始终处于不断的更新完善之中，某些内控制度不能适应业务发展的要求，但仍在延用。二是内控监督部门的权威性和独立性不够。现在，我行内部监督部门虽然成立，并名义上相对独立，但很难超脱于各职能管理层。
3、内控制度执行不力，有章不循
一是内控制度的严肃性不强，越权行为还不能完全避免。如一些基层营业单位一级法人意识不强，违反中小金融机构授权授信规定，越权违规放贷，帐外经营等。二是查处不严，违章不纠现象还较为普遍。还存在一些“大事化小，小事化了”的人为惯性。尤其是对一些没有造成损失或较小损失的操作行为，习惯上口头一说，不了了之。或为了局部利益，有章不循。
4、风险防范意识不强
一是一些单位员工风险防范意识差，认为风险防范是领导的事，与己无关。部分单位员工法律、制度意识薄弱，相互之间无原则信任，监督作用失效，存在一定的潜在风险。二是一些单位领导对风险防范意识淡薄。对各项内控制度重视不够，侧重业务发展，忽视职工教育。三是一些单位领导无视法律，法规及（更多精彩文章来自“秘书不求人”）我行的各项规章制度，个别行为隐藏着巨大的风险。
5、内控监管责权利不明确，致使某些监管流于形式
通过调查中发现，目前我市各行普遍存在专职监督人员偏少，监督不细的问题，使一些问题不能得到真实反映。其次是监督力度不够，处罚过软，人情大于制度规定，使一些违规行为屡禁不止，没有很好地发挥监督的作用。
二、完善内控制度建设的几点建议
1、加强组织保障，建立健全完善的内控体系
我们应按照《银行业监督管理法》和人民银行《关于加强金融机构内部控制的指导原则》、《商业银行实施统一授信制度指导》等要求，从组织结构、风险控制、会计管理、计算机操作、授权授信、内部管理等方面制订完善、严格的规章制度和操作规程；业务经营的主要方面、重点环节都应该建立相应的内部控制办法、措施和规程，整体监督制约机制要健全。
2、建立健全各项规章制度和操作规程，强化内控制度建设
我们应依据《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《公司法》等法律法规，结合中小金融机构经营管理和业务特点，制定有关授权管理、信贷管理、资金交易、会计出纳、计算机管理、稽核监督、安全保卫等针对性强，操作性强的制度、办法和规定。形成一套责权分明、相互制约、运作有序的控制体系。
3、实行严格的岗位责任制，进一步规范和加强日常内控管理工作
第一、建立健全岗位责任制，逐级落实岗位责任。按照业务流程的要求，将业务工作细化为各个具体的岗位，然后按岗位确定职责、权限，做到定岗、定责、定职、定人。按岗位责任制的要求，正确行使职权，发现问题按照责任制逐级进行追究。
第二、重塑银行“三铁”，提高核心竞争力。“三铁”即“铁账本、铁算盘、铁规章”。“铁账本”是对会计质量的一个最基本要求，在新形势下，我行更应将“铁账本”作为自身的基本要求。必须严格按照会计准则和会计制度编制各项会计报表，以保证会计报表能准确地反映各项经营活动，增强会计报表真实性、可靠性和完整性。严禁虚报、瞒报经营成果，严禁伪造、篡改账据，尤其要加强自我约束能力，真实反映经营成果。建立以事后监督为主的内部监督防线，利用事后监督这一事中管理手段对各项业务进行有效监督，及时发现问题及时纠正，将隐患降到最低。“铁算盘”是指银行工作人员要有过硬的技术手段，即算得准，算得快，铁到账不错一角，款不错一分。“铁规章”是我们的立业之本，是“三铁”的灵魂。
4、加强干部职工法律、法规和道德品质的教育，提高政治思想素质和职业道德素质
一是要定期不定期组织干部员工学习法律、法规知识，使他们懂法、守法、规范自己的行为。二是加强专业知识理论的培训，使他们按规程规范操作。三是建立具有鲜明特色的企业文化。利用金融系统先进手段和典型人物教育全行干部、员工，树立正确的世界观、人生观、价值观。引导干部、员工把热爱本职工作作为优越感、当成职业责任。教育他们正确利用手中的权利，抵制不正之风。在业务处理上严格把关，不循私情；大力培养干部职工敬业精神，把振兴农行事业作为已任。使员工懂得工作与生活、做事与做人的道理。
5、严格执纪、违章必纠、维护内部管理的严肃性
一是加强监管人员力量，加大对监管人员的培训力度，要建立一支业务过硬、思想过硬、作风正派的高素质监督队伍。对本单位本系统的内控管理进行定期不定期检查，及时发现和纠正问题，消除隐患，防范风险。二是组织开展好合规教育大检查“回头看”活动，重点加强对信贷、财务领域的违规行为的检查力度。三是实行严格的问责制度，加大奖惩力度，建立每个环节、每个层次的后评价制度。无论违规违章造成损失与否，都必须严肃对待，对违规违纪的人员依据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》及其他有关规定进行严肃处理。要加大对各类案件及领导干部违规违纪的查处力度，对重大案件要及时上报，严肃查处，该处分的一定要处分，该开除的坚决开除，该移交司法机关处理的要及时移交，坚决改变查而不处、处而不力的现象。
6、实行干部考核、交流制度，加大奖惩力度
要加大中层干部交流调整力度，积极探索建立与现代商业银行要求相适应的选人、用人机制和分配激励机制。

关于创新政法工作机制建设心得

科学发展观是马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现，是同马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”既一脉相承又与时俱进的科学理论，是马克思主义中国化最新成果，是我国经济发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。学习科学发展观是更好地以科学发展观统领经济社会发展全局，在行动上、实践上贯彻落实的需要。作为政法委书记，我们要在政法综治工作中着力转变不适应不符合科学发展观的思想观念，心得体会范文着力解决影响和制约科学发展的突出问题，坚持用和谐理念处理社会矛盾，改进社会管理，把科学发展观贯彻落实到政法工作的各个方面。现就贯彻落实科学发展观，创新政法工作机制建设谈几点体会：

一、必须为科学发展观提供更加有力的法治保障和法律服务

政法机关深入贯彻落实科学发展就要立足于中国特色社会事业的总体布局，更加自觉地为大局服务，更加善于运用法律手段调节经济关系、社会矛盾，促进经济社会又好又快发展。由于我区是梧州市政治、经济和文化中心，社会治安形势日趋严峻，加大法律的宣传和典型案件引路的工作是一项十分重要的工作，应当抓紧抓好。

二、必须从人民群众的新要求、新期待出发改进政法工作

每一个政法机关，每一名政法干部，在执法办案中加强辨法析理，力争使当事人“胜败皆服”，案结事了；更加尊重群众的意愿，在执法办案、社会管理、法律服务等方面，不断提出便民利民措施，满腔热忱地为人民群众服务。在公安机关要强力推进社区警务战略，夯实社会治安防控体系。在检察机关要全面加强我区检务工作。在法院系统要进一步把工作提高到新的层次。在司法行政部门要争创人民优秀调解员，把司法行政工作提高到一个新水平。

三、必须从加强基层基础工作入手，实现社会的可持续和谐稳定

要按照可持续和谐稳定的要求，扎扎实实地抓基层、打基础，在建立健全基层基础工作机制，整合力量上下功夫，在调动基层积极性上下功夫，在提高基层执法维稳能力上下功夫，在落实基层人财物保障上下功夫。加强基层基础工作，一方面要加强硬件建设，织牢基层基础工作的网络，更要加强软件建设，提升管理运作水平。

内控案防心得

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵--一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展？我认为，惟有做到五个到位：
一要道德教育到位。思考方式决定行为和成就。必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造重操守、讲合规、促案防的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。合规操作，从我做起。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展合理化建议活动，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
五要榜样作用到位。榜样的力量是无穷的。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的理念牢记，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

学习信用社案防教育的心得体会

近段时间，xx信用社多次组织全体员工认真学习中国银行业监督管理委员会的十三条、十个联动和案防有关文件精神，结合联社下发的典型案例的深入学习，积极开展了批评与自我批评，比照制度认真查摆问题，深入挖掘残留在自身上的懒、散、乱、差等陈规陋习。
通过此次案防教育的学习，充分显示了银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以自重、自省、自警、自励从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。
通过典型案例的学习与问题查找，我自身还存在不少的问题：
一、在严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致
二、不善于总结工作中存在的问题和经验。
三、对有些规章制度的理解不够透彻。
通过这次学习教育的有效开展，使我充分认识到应以此次学习教育为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。针对本人存在的一些问题，坚决采取如下改进措施
一、坚定信念
始终坚定共产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念。因为丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。覃志新、赵刚、邵有义等腐败分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市场经济大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求，出现了只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲钱财，不讲原则等现象。在市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记服务三农的宗旨，坚持以社为家，社兴我荣的思想。提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑，立于不败之地。
二、以案为鉴
阅读了覃志新、赵刚、邵有义等一些反面警示的案例，使在自己思想深处受到极大触动。对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了反思：不注重世界观、人生观和价值观的改造，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向，道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具，政治上丧失信念、经济上贪得无厌、生活上腐化堕落，踏上了不归路。以史为镜，可以知兴替;以人为镜，可以知得失。通过他们的忏悔，以及对自由和生活的渴望，给我实实在在地敲响了警钟。通过这些典型案件说明：人一旦贪欲膨胀、利欲熏心，就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗；一旦追逐名利、捞取功名，就会导致急功近利，贻误事业的发展；一旦恃权轻法、心存侥幸，就会触犯法律受到制裁，最终变成人民的罪人。从中也使自己清醒的认识到：作为一名信合员工，应该时刻提醒自己，时刻牢记：强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤干意识，忠实践行立足三农服务三农的宗旨。只有这样才能对得起上级领导信任，对得起给予无限关爱的家人。
三、加强有关业务的学习
特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。

银行内控心得

开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

一、内部控制管理的基本情况

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。