加强理财业务学习树立理财服务意识
——参加总行金融理财师(afp)培训班学习心得
5月8日至6月3日,我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训,我开阔了眼界,学到了新的知识和本领,收益菲浅。
一、学习基本情况
总行将本次培训安排在山东省分行培训中心,共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有:个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容,最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景,其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管,有大学教授,还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。
整个学习过程相当紧张,除星期天可以稍微喘一口气以外,其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大,学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识,通常是大学或研究生一、两年的课程,我们一天、两天拉完,而且要求当天消化、吸收,因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床,预习,晚上自觉到教室预习、复习,请老师答疑,基本上凌晨一点多钟才休息,在最后制作案例的时候,连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试,我拿到了afp培训合格证书,案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中,湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。
下一步,就是要认真准备、精心备考,争取在6月23日举行的afp水平考试中,一路绿灯,顺利过关。
二、学习感受
1、要想成为一名合格的afp,不本文容易。第一,各分、支行花大价钱让大家出去学习,一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性,各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度,二是对于各位学员来说,无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会,来之不易;第二,就学习的过程来说,学员们全情投入,深感压力巨大,脑细胞牺牲了很多,白头发添了不少;第三,afp从业人员要求的素质高,不仅要求理财师具备很高的专业知识,而且要求知识全面,善于沟通,注重信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解,更需要了解我们的客户、我们的产品;要根据客户的家庭、财务状况和规划目标,结合客户的风险承受能力,为客户的一生量身定制合理的理财方案,满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累,不断的提高。
2、通过学习,了解到,现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段,即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中,既要理论结合实际,又要注重知识的积累,要通过不断地积累,不断地提高,为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。
3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训,要打“有准备之战”,要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。
三、几点想法
结合荆州分行实际,我认为
1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心,构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心,按照上级行的管理要求和优质大客户的分布,分行理财中心应配备8-12人,并且应尽快配齐人员,尽早投入运营,沙市支行也应迅速组建理财室,争取在20xx年年底之前开业运营,各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜,这样形成至上而下的网络体系,让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落。
2、加快理财队伍的培养建设。首先,理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员,不得随意抽调作为它用;其次,要加强理财人员的培养。目前,市农行已有5名cfp,1名afp,工行和建行cep、afp执证人员也比较多。因此,除了选派人员参加总行组织的学习外,我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习,争取更多的人员加入理财团队来。争取在2年内,荆州分行建造一支20-30人的专职理财人员队伍、30-50人的兼职理财人员队伍;2年内培养3-5名afp,1-3名cfp。
3、加强理财业务知识的学习,广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培训,树立理财服务意识,明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品,了解客户类型和风险属性,掌握一定的营销服务技巧,争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理
参加总行金融理财师(afp)培训班学习心得第2页
财产品为例,虽然在荆州市场占据绝对优势,但全辖开办的网点只有三、四家,没有推广到全辖,大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品;人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位,和它行年销售上亿元相比,我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代,没有产品的销售是不行的。而且,理财产品属于中间业务产品,风险很小,利润较高,应该全力营销,大力发展。f132.COM更多心得体会延伸阅读
团干培训班顺利落下帷幕,作为一名团务工作者,能够参加这样的培训班,感到幸运的同时,也深感收获了很多。怎么写参加团干培训班学习心得呢?下文是团干培训班学习心得范文,希望对大家有帮助。
团干培训班学习心得篇一
本人有幸于X年X月X日至X日,参加XX企业团干部培训。几天来,4位知名专家教授从企业共青团工作、青年干部的自我管理和领导力开发等方面进行了精彩讲授。通过这次培训,不仅解放了思想,开阔了眼界,而且在思维方式、工作思路、工作方法等方面受益匪浅、收获颇丰,总结提炼为学、想、心三个字汇报如下:
学:在培训期间,我感觉自己需求最为迫切的行为就是学。之所以要学是因为,听了各位专家教授的讲座,突然发现自己是那么渺小、知识是那么短缺、能力是那么的不足;是由于社会在不断变化,形势在不断发展,实践在不断深入。特别当前,国情的深刻变化对企业发展提出了新的要求,在变化中,既孕育新机遇,也带来新挑战。在这种情况下,只有通过努力学习,掌握新思想、新知识、新经验,不断提高工作水平和处事能力,才能走在时代前列、引领企业青年发展进步。学习不仅要向书本学、向身边的人学,更要向每一项工作学,真正的把学习当成一种生活态度、一种工作责任、一种精神追求。通过这次培训,我深刻感觉到,每一名企业团干部必须具备的一点,就是要有不断学习的精神、善于学习的能力。
想:在培训期间,我得到的最有价值的东西就是想。凡事都要想一想,在干每一项工作时,都要学会事前预想、事中细想、事后回想。事前预想,是把要做的工作或要开展的活动预想到位,把工作的每一步、每一点想透,做到入脑入心,预想成为可以操作的程序和可以实施的措施;把可能发生的、万一发生的预想成为可以预防的方案。事中细想,是要在工作进行过程中,做到细想原来的程序是否正确、措施是否合理、细节是否还有漏洞等,不正确马上改正、不合理及时调整、有漏洞进一步完善。事后回想,是指在事情过后,要总结、要回头思考。把原来的工作方案与最终的实施方案进行对比,寻找规律,为今后工作积累经验;把结果与预想对比,探索新的方法,为今后工作提供新的思路和方法。
心:在培训期间,我感觉尤为深刻的是心的熏陶。通过历奇培训,使我感觉到:一是人与人之间诚心。主要体现在全区企业团干部之间那种出于真心、付出真情的帮助及兄弟般真诚相待的感情。由此想到,作为企业共青团干部,一定要与广大团员青年以诚相待,以心交心,用自己的人格魅力凝聚青年。二是完成各项工作用心。主要体现在大家齐心协力,用心策划并完成历奇的每个环节。作为现代的企业共青团干部,一定要以饱满的精神,用心想办法,克服经费不足、青年不易集中等困难,多开展活动,以此提升团组织的影响力和凝聚力。三是处理事情耐心。主要体现在共青团干部对人态度要和蔼可亲、教育要细引慢带。四是为人处世虚心。主要体现在共青团干部要虚心听取他人的意见和建议,要有不耻下问的态度,与同事之间相互虚心学习和交流。
总之,这次培训,将在我的一生中会留下深深的记忆。一滴水珠可以折射阳光的幻彩,作为企业青年这个集体的一滴水珠,一定把这次培训所得的知识和收获折射回去!
团干培训班学习心得篇二
20XX年8月20日,我有幸参加了电化集团公司团委举办的基层团干培训班,和来自集团其他单位的团干一起学习,交流经验。对此次培训的谈谈自己的体会。
此次培训班安排了许多贴近我们基层团组织的建设管理,团干个人素质提高的课程,以及团干在企业和青年中的定位,让我在听课培训的过程中,分享到了丰富的理论知识,包括怎样进行实效沟通、怎样发挥青年团员的作用,以及自身的学习和提高等等。集团公司懂事长兼党委书记周红旗精彩的、深入浅出的讲解,从企业的形势到青年在企业中的作用与定位,以及他丰富的阅历和工作经验,都给了我很多的启发和收获。团市委周耙希书记讲解《如何做好一名共青团干部》,怎么样组织青年、服务青年、引导青年、维护青年合法权益。让我在地思索和比较中,不断的提高自己工作学习能力和一些须改进的地方。
从这次培训结合到实际的工作中,我也感到受益匪浅,随着社会的进步,企业的发展,靠一个人完成所有任务的可能举步维艰,由此,团队整体的效率就显得极其重要。青年是企业的中坚力量,青年的可塑造性很强,共青团员应做好榜样,引导、服务于青年,同时加强工作学习,保持青年的积极向上的精神风貌,同时保持整个团队的最佳状态,使其成为一个无坚不摧的战斗团体,增进彼此的了解和加强相互之间的信任感。
经过这次培训,我学到了很多实际工作中的知识和经验,而这些新的体验和认识将有助于我改正以往工作中的一些不足,把握好工作的方向,在不断改进工作方法的同时,提高自身的素质,进一步做好团青工作,更好的服务青年,激励青年,与他们一起共同进步,使自己充分融入到卓越的团队之中
团干培训班学习心得篇三
20XX年11月8-12日,我有幸参加了中交集团团委在中央团校组织的团干部培训班。培训期间,6位知名专家教授从共青团干部的自我成长、团队建设理论与实践、当代青年的思想新特点及教育新方法、共青团活动策划的方法技巧、如何做好新时期青年工作等方面进行了精彩讲授。我受益匪浅、收获颇丰:拓宽了视野、增长了知识、结识了朋友、增强了责任、激发了干劲,现将学习体会总结如下:
一、进一步拓宽了理论视野。
以前一直认为理论学习枯燥乏味,还与实际存在一定差距,理论学习不仅浪费时间与精力,还达不到实际作用。通过此次培训我彻底改变了这种偏激的看法,对学习有了全新的认识。
从社会现象的新变化、社会内在机制的变化对青年思想的影响到探求思想政治教育的新方法;从心里学角度探究共青团干部的自我成长到用科学发展观指导青年工作;从新时期政治经济方向对企业基层共青团工作的影响到共青团工作的创新。各位教授的精彩讲解,拓宽了我的理论视野。
二、增强了与青年团员沟通交流意识。
当代青年思想活跃、价值取向多元化、崇尚自我、发展方式日趋个性化、多样化。面对这样的青年群体,共青团工作遇到了新难题,在一定程度上造成了团组织吸引力、凝聚力的下降。通过学习专家教授多年总结的经验,我清楚的认识到要想真正走进青年团员的内心世界、让青年团员认同并接受团组织,必须融入到青年团员中,互相交流,积极帮助,使青年团员真正体会到团组织这个大家庭的温暖。
团干部应该走进青年团员中,要让广大青年团员认知、认可、认同自己的观点看法等,这样才能和他们打成一片,才能达到知无不言、言无不尽的沟通效果,才能更全面的了解青年团员的所思所想。由此,对于他们正确的想法加以引导、偏颇的想法给以疏通,这样青年团员的思想才能逐步向着团组织所期望的方向不断优化。
三、提高了共青团工作业务水平。
通过长期研究共青团工作的专家教授的讲解,提高了我的团工作业务水平。一是,团活动策划有了新提高。团组织活动成功与否、作用发挥好坏,策划是关键。只有主题定位准确,内容设计鲜活,形式设计新颖,方案具体可行,才能切实发挥团组织活动教育、引导和服务青年的作用。二是,工作方式方法有了新改进。中央团校吴庆副教授提出了共青团工作的公转、自转二元论,他提出了企业基层共青团工作创新七法,即活动品牌定位法、活动资源整合法、活动有效推进法、活动设计时尚法、基层团干魅力法、组织结构创新法、组织文化固化法。通过结合单位工作特点,自编自导、自娱自乐,调动青年团员的参与、激发青年团员的热情,最终融合到企业的中心工作,为企业更好的服务。
四、放松心情,快乐的工作,健康的生活
快乐的工作、健康的生活是萨仁高娃主任给我们工作生活的理念。面对当前快节奏、竞争激烈的社会生活,我们必须正确应对心理压力,再加上团干部面对的是基层工作,如果工作中没有良好的心态,不能及时化解不良情绪,在工作中难免会遇到许多困难与障碍,因此永葆阳光心态,实现健康成长尤为重要。
为期三天的培训,眨眼间变成了永恒的青春回忆。当踏入中央团校那一刻,心情激动;当手捧结业证书时,荣耀无比;当短暂的培训结束后,师生情谊难舍难分。带着责任、带着梦想、带着追求投入到实际工作中,为青年工作努力着。
参加公司骨干培训班学习心得
这次培训的机会来之不易,我想说,非常感谢公司在如今经济这么恶劣的大环境下,还能设身处地的为员工着想,为员工的发展着想,不惜代价,不计成本,让这么多的兄弟姐妹可以接受到这么系统而又全面的培训和学习,对于我们以后的工作和生活,以及我们事业的发展,都有很大的帮助。这次培训给我的感触很深,不仅包括培训的内容对我的影响,还有深圳同事的做事风格,工作氛围,以及他们团结一心的团队合作精神,都对我产生了比较大的触动,我要把在深圳所学的、所见的、所感受到的一切都运用到我的工作中,并与我华东的同事分享,让大家都能感受到培训所带来的动力,让培训给我们带来真正的改变。
第一天的拓展训练也是我第一次参加这种类型的训练。没想到,在这次训练中,我也能做到以前想也不敢想的事情,那是因为团队的力量,可以想象,团队的力量是多么强大。在这次拓展训练中,给我启发最大的有三个项目:1、在叠纸训练中,让我明白了一个道理:人不能只靠自己的理解去做事,要问清楚别人想要得到什么样的结果,以及为了达到这个结果,我们大家应该怎么做,平常工作的时候不能够只是自己埋头苦干,要跟小组成员或者其他的同事沟通,商量怎么才能达成目标。每个人都各做各的,这样只能让大家的工作效率都降低,而达不到领导想要的结果。2、在信任背摔训练中,让我感受到了团队的支持是很强大的,如果没有兄弟姐妹在后面保护,如果没有对团队的充分信任,我想没人敢这样摔下去。这让我明白了,在实际工作中,我的同事、我的领导,都是能给我以保护和支持的人,要相信我们不是单独的一个人,在我们的背后,是无数个默默支持和帮助我们的人。所以当你面临困难的时候,不要退缩,要勇往直前,别怕,我们有依靠!!!3、翻越毕业墙,这个环节给我的触动也很深,看着这么高的墙,60多个人要在什么都没有的情况下翻过去,而且还要有时间限制,人的第一反应就是:怎么可能?这太难了!但是事情摆在眼前,又不得不做,所以现在的任务不是怎么逃避,而是怎么想办法把事情解决掉,在这种情况下,我们的团队立刻做出了反应,选总指挥,确定第一、二个和最后一个上去的人,选人梯,其他的人做保护,最后,我们在比承诺时间还快很多的情况下就完成了整个任务。这就象在我们的工作中,每个人都发挥不同的作用,将大家的力量加起来,那将是不可战胜的!还有一点就是要学会借助团队的力量来战胜困难,面临困难的时候,不要畏缩,看看谁能帮到你,及时向他们求助,他们都会像我们伸出援助之手。
参加完拓展训练,带着尚未平息的激动和热情,我们投入了紧张的学习当中,这次的学习是比较系统地,涉及到各方面的知识和内容,不仅包括我们的工作的专业内容,还有关系我们生活和人生的启发。
华总的压力和情绪管理让我懂得了,每个人都会面临各种各样的压力,有工作上的,有生活上的,适当的压力对我们的工作和生活是有帮助的,但是当压力太大的时候,不能任由压力垒积,就像驴子拉车一样,把驴子压垮的往往是最后一根稻草,所以要学会解压,注重松弛有道,这样才能更好的工作和生活。当然没有压力的情况下,人就不会进步,没有压力就没有动力这个道理大家都很明白,所以,工作要有目标,目标明确了,人就会朝着自己的目标去奋斗。
马总的职业心态让我感受到了以前工作的不当之处。我不是为了卖原料而卖原料,而是为了我的事业而工作,想在众多的沙子中一眼被认出来,那就变成珍珠,所以,要不断地学习,不断地提升和打造自己,这样,才能脱颖而出。梁老师的系统性思考和心智模式对我的触动很大,人的固有的思维模式有时会禁锢一个人的思想,对他的判断,,和做事带来负面的影响,人只靠以前的经验来想事情,做事情,这样难免就会被心智模式所影响,所以人要摆脱心智模式的左右,做一件事情的时候,不要太相信自己的经验,多向向这样做对不对,还有没有更好的解决办法.
还有其他的课程学习,让我也学到了很多东西。邵总的大客户管理,让我了解到大客户战略的重要性,以及怎么去服务大客户、锁定大客户,从而与大客户并肩成长。丁老师的国际贸易、蒋博得销售技巧、还有谢博的有效沟通等培训,都让我学到了不同的知识。
这么多的学习和培训部不能一次性的全部吸收,有的改变可能需要很长时间的努力,但是我会把学到的知识运用到工作当中,不断地充实自己,加强执行力度。这次培训最重要的是明白了工作不是为了别人,而是为了自己,明白了这个道理,做事的责任心和主动性大大提高,再结合团队的力量,我有信心,以后一定会把工作做得更好!
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