XX年以来,在县委、县政府正确领导下,在市外侨办的关心支持下,我办坚持以邓小平理论和“xxxx”重要思想为指导,以科学发展观统领外事侨务工作,深入贯彻落实中央、省、市外侨工作会议精神,紧紧围绕县委、县政府的中心工作,努力工作不断进取,为我县实施“xxx”规划目标,建设小康社会作出新贡献,现将一年来的工作汇报如下:
一、充分发挥外侨工作优势,搭建对外交流平台
一年来,我办围绕经济建设这个中心,充分利用外事侨务职能,瞄准资源,牵线搭桥,为**的对外交流添砖加瓦。
1、在外事活动中,利用自身优势,大力宣传**,在外事侨务工作中,打好老子牌。我县是老子故里、**省历史文化名城,随着改革开放的不断深入,经济建设的快速发展,对外友好交往的不断扩大,我县党政领导及专业人员外出考察及来我县观光考察、投资捐资、洽谈贸易的人士越来越多,对外交往中我们不失时机大力对外宣传**作为老子故里、皖北煤炭资源大县、农林先进大县的优势,增加了**的知名度与美誉度。
2、全力为侨服务,精心做好侨务工作。XX年以来,我办积极为我县华侨医院等侨属企业申办侨资企业资格认证;为侨联食品厂历史遗留没收土地问题进行各方协调解决问题;并有的放矢,对有意服务家乡的侨胞,积极联系重点侨属 邀请其来涡探访。
3、为我县招商引资与招商引智搭建**台,XX年6月组织我县外向型企业参加了全国第十一届华创会。
5、加强调研,促进依法护侨实效。侨务工作关键是掌握侨情,为全面详细掌握我县侨情新动态,我办XX年对上年度侨情普查资料进行了系统分析统计,为增加为侨服务和为经济建设服务的针对性、有效性,搜集资料和积累信息。XX年是《中华人民共和国归侨侨眷权益保护法》颁布实施20周年,12月我办配合市侨办举办了一场大型侨法宣传活动,为**广大归侨侨眷知侨法、懂侨法、用侨法保护自己的合法权益提供了很大帮助,并为他们进行了义诊活动,该活动在市、县电视台进行了广泛宣传,获得了市侨办和县领导及广大归侨侨眷的一致好评,取得了良好的社会效果。
二、认真把关,规范程序,积极开展对外交流,为我县经济社会发展做出新贡献
我县作为全省首批经济社会管理扩权县,外事工作有了更大的主动性,但也增加责任与管理风险,我办对我县因公出国人员实行严格把关、规范程序加强管理。
XX年我办被省外办授权保管护照,XX年以来,我办做为因公护照保管单位对护照工作予以高度重视,本着严肃认真的态度做好这项工作。XX年以来,我县护照管理工作井然有序无任何错漏。护照通行证收缴率为100%。
本年度以来,我县公务员、参公管理人员、双跨人员共有三人出访,分别为县教育局工作人员何建华8月20日至10月25日赴非洲贝宁参加气功交流培训65天;县科技局局长李杰12月4日至19日赴意大利参加节能与效能建设培训班15天;县建委主任蒋宗勤赴意大利罗马参加小城镇规划建设培训。
其中李杰、何建华2人已经顺利完成出访任务按时回国并及时上缴了护照。蒋宗勤同志正在执行出访任务还未结束(至XX年1月20日结束)。
本年度我县因公出国人员无超天数团组和人员。无滞留不归人员。
我县有护照收缴登记本、电脑统计登记、护照入库保险柜,护照收缴率为100%。无遗失被窃、违法违纪等原因作废的证件。
回顾一年来的外事侨务工作,我县取得了一定成绩,但离上级的要求和全省一些先进县相比还存在一定差距,主要表现在外事侨务工作没有固定预算,涉外涉侨工作人员人力严重不足等问题,这有待我们在今后的工作中不断加强。
xxxx年,我满怀着对金融事业的向往与追求走进了xxxx支行,在这里我将释放青春的能量,点燃事业的梦想。时光飞逝,来xx支行已经一个年头了,在这短短的一年中,我的人生经历了巨大的变化,无论是工作上,学习上,还是思想上都逐渐成熟起来。
在xx支行,我从事着一份最平凡的工作柜员。也许有人会说,普通的柜员何谈事业,不,柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡,完美源于认真。我热爱这份工作,把它作为我事业的一个起点。作为一名农行员工,特别是一线员工,我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示农行系统良好服务的文明窗口,所以我每天都以饱满的热情,用心服务,真诚服务,以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。
是的,在农行员工中,柜员是直接面对客户的群体,柜台是展示农行形象的窗口,柜员的日常工作也许是繁忙而单调的,然而面对各类客户,柜员要熟练操作、热忱服务,日复一日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚,感受到在农行办业务的温馨,这样的工作就是不平凡的,我为自己的岗位而自豪!为此,我要求自己做到:一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习;二是保持良好的职业操守,遵守国家的法律、法规;三是培养和谐的人际关系,与同事之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。
参加工作以来,我立足本职岗位,踏实工作,努力学习业务知识,向有经验的同事请教,只有这样,才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到,作为一名一线的员工,注定要平凡,因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口,炸碉堡,留下英雄美名供世人传扬,甚至不能像农民那样冬播夏收,夏种秋收,总有固定的收获。有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款,账务录入,收收放放,营销维护,迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上,让我深刻体会到,伟大正寓于平凡之中,平凡的我们一样能够奉献,奉献我们的热情,奉献我们的真诚,奉献我们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空,没有根基哪来高楼,没有平凡哪来伟大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。
在为客户服务的过程中,我始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。实际办理业务时,在保证遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方式,为客户提供一定的方便,灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的服务。
完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上,我们想方设法为客户提供更加周到的服务。因为,没有挑剔的客户,只有不完美的服务。在日常工作中,我积极刻苦钻研新知识,新业务,理论结合实践,熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起,在办理业务时,尽量做到快捷、准确、高效,让客户少等、少跑、少问,给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。
青年时期是人生最宝贵的时光,因为踌躇满志,精力充沛,因为敢闯敢干,活力四射,因为有太多的梦想和希望!但在我看来,青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合,崇高的道德修养,以及坚强的意志,更要耐得住平凡,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉献!
今天,我们正把如火的青春献给平凡的农行岗位,中国农业银行正是在这青春的交替中,一步一步向前发展。在她清晰的年轮上,也将深深的烙下我们青春的印记。富兰克林有句名言:推动你的事业,不要让你的事业来推动你。今天我正是为推动我的事业而来,这源于我对人生价值的追求,对金融事业的一份热情。因为我知道作为一名成长中的青年,只有把个人理想与农金事业的发展有机结合起来,才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性,在开创农业银行美好明天的过程中实现自身的人生价值。
做好工作总结是为了总结经验,更好地为今后的工作服务。以下是小编为大家精心整理的县残联半年工作总结,欢迎大家阅读,供您参考。更多精彩内容请关注。
半年来,在县委、政府的正确领导下,在省、州残联的帮助指导下,在县人大、政协的监督下,县残联坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入学习贯彻党的十九大和中共中央、国务院《关于促进残疾人事业发展意见》精神,以科学发展观统领全局,围绕县委政府工作思路,突出重点,乘势而上,务实创新,积极推进我县残疾人事业与经济社会和谐发展,取得了明显成效。现将半年来的工作总结如下:
一、认真开展深入学习实践科学发展观活动
县残联党支部、理事会带领全体党员按照县委《关于开展第二批深入学习实践科学发展观活动实施方案的通知》(梁办发〔〕12号)的要求和部署,认真开展深入学习实践科学发展观活动。成立了以党支部书记、理事长为组长的活动领导小组和工作机构,制定了《县残联开展深入学习实践科学发展观活动实施方案》。按照方案的要求党员干部加强学习,深入调研,撰写了心得体会,调研报告。理事会班子召开了民主生活会,查找了个人和班子在贯彻落实科学发展观方面存在的突出问题,查找了党性党风党纪方面群众反映强烈的突出问题,深刻分析原因,开展严肃认真的批评与自我批评。较好地完成了第一、第二阶段的学习实践活动。
二、扎实开展好单位挂钩包村工作
根据中共**县委办公室、**县人民政府办公室《关于在全县开展领导干部、单位挂钩包村工作的通知》梁办发﹝﹞26号文件要求,认真抓好禁毒与防治艾滋病工作,积极推进新农村建设。县残联继续抽调人员到挂钩点九保乡安乐村开展禁毒防艾工作和新农村建设。驻村队员在乡党委、乡政府领导下,与村“两委”密切配合,认真贯彻落实各级党委、政府有关“禁毒防艾”工作的方针政策,努力为当地群众办好事、办实事、解难事。进一步巩固了前三年的禁防工作成果,促进了安乐村新农村建设,为安乐村经济发展,社会稳定做出了积极贡献,得到乡、村干部群众的充分肯定,县残联被县委政府评为度禁毒和防治艾滋病进村入社工作先进单位,理事长周德山同志被评为州级先进个人。县委抽调副理事长杨耀辉同志为驻安乐村指导员。进村后,与村民同吃同住,积极抓好挂钩包村工作。按照县委书记杨向宏同志在县委全会上的讲话,要举全县之力,各挂钩单位千方百计,想尽一切办法,要充分发动群众于4月底前把甘蔗种植下去。县残联挂钩的安乐村分到370亩的任务,考核任务285亩。实际完成654亩,超额完成284亩。
三、康复工作
绝大多数残疾人通过康复都可以恢复或补偿功能,提高生活自理和社会适应能力。康复是残联工作的永恒主题,必须常抓不懈。完成白内障复明手术30例,发放轮椅9辆,拐杖10对,建立康复训练档案10人。
四、教育工作
残疾人提高自身素质、平等参与社会生活,根本在教育。继续贯彻落实云残发〔xx〕75号文件《关于开展资助贫困残疾人大、中专学生工作的通知》精神,对度漏报的2名残疾人子女学生(本科生)进行申报,并经州残联审批给予了一次性救助,救助资金4000元(其中州残联补助xx元)。组织实施好残疾青少年助学计划项目2人,发放助学金xx元,每人1000元。同时在深入学习实践科学发展观活动中发放残疾人事业专项彩票公益金助学项目资金2.6万元,受助学生35名。
五、就业工作
就业是民生之本,是残疾人改善生存状况,提高社会地位,参与社会生活的基础,是实现其人生价值的关键。依托遮岛镇、九保乡、河西乡、曩宋乡分别开展石斛种植、姬松茸栽培、良种水稻栽培、稻田养鱼农村实用技术培训7期,培训残疾人250人,投入资金7000元;有偿扶持九保乡安乐村傈僳寨肢体残疾人革康勇开村卫生室,扶持资金4000元。有偿扶持芒东镇湾中村肢体残疾人梁昌荣开展加工业,扶持资金xx元。
六、扶贫工作
残疾人是社会的弱势群体,扶贫是帮助贫困残疾人解决温饱、致富奔小康的重要措施。按照省州残联的要求,对度专项彩票公益金农村贫困残疾人危房改造项目40户进行检查验收,经验收工程质量全部达到上级要求,验收合格。并将项目资金4万,户均1000元,兑付到残疾人手中。将专项彩票公益金农村贫困残疾人危房改造项目40户的任务指标,下达各乡镇,进一步确定了受助对象。临时补助贫困残疾人 65人次,补助资金13000元。
七、宣传文化工作
为加强残疾人事业的宣传,营造扶残助残的良好氛围。继续加强与县电视台的宣传协作,利用会议、广播电视、张贴标语、宣传图册、制作简报、 “爱耳日”等节日活动多种形式广泛宣传残疾人事业,做到了报纸上有文章,广播上有声音,电视上有图像。一是继续做好政府信息网残联专栏的更新维护;二是按照县委政府的部署,从3月20日起实行电子公文交换。县残联积极选派人员参加电子公文交换系统培训班的培训,并购置双面打印机1台,计算机1台,扫描仪1台,投入资金13800元,按时完成了电子公文交换系统的连接。
八、认真开展春节慰问活动
为确保全县贫困残疾人度过一个欢乐、祥和、喜庆的春节。根据县委县政府《关于做好春节慰问工作的通知》(梁办通〔〕1号)精神, 1月16、17日、19日,在县人大副主任杨元稳、赵建华的带领下,慰问组深入九保乡、小厂乡、大厂乡、平山乡、曩宋乡五个乡开展春节慰问。经三天时间的慰问,慰问贫困残疾人103户,发放慰问金10900元。特别是当慰问组慰问到大厂乡杨云香、杨清航家中时,政协助理调研员杨炳禄见其残疾十分严重,非常可怜,又掏出自己的钱每人给了100元,体现了党的领导干部对弱势群体的关心、关爱。
九、加强第二代残疾人证的核发和管理
核发与管理残疾人证,是残联履行管理职能的重要体现,是国家赋予残联的一项重要职责。县残联把核发和管理残疾人证作一项经常性工作认真抓实抓好。根据省、州的统一安排及县人民政府办公室《关于成立换发第二代中华人民共和国残疾人证工作领导小组的通知》(梁政办发﹝﹞12号)精神, 2月5日,县残联在残联会议室召开核发第二代残疾人证启动会。近几个月来,县残联严格贯彻办证流程,紧密团结、分工协作,不断创新工作方式,竭诚为残疾人服务。工作中坚决执行《中华人民共和国残疾人证管理办法》和《第二次全国残疾人抽样调查残疾标准》,对不符合办证的人员一律不办证,并给予耐心说服,杜绝了人情证的办理,做到情况清、底子明、及时上报。截止6月18日,办理残疾证1012人,其中:视力残疾 121人、听力残疾128人、言语残疾 37人、肢体残疾 630人、智力残疾74人、精神残疾22人。
十、残疾人维权信访工作
干部职工按照“爱岗敬业、开拓创新、清正廉洁、乐于奉献”的服务目标,坚持残疾人问题无小事的原则,转变了干部作风。残疾人上门,做到热情接待,主动打招呼,让残疾人感到走进了自己的家一样温暖。
县医院半年工作总结
县医院半年工作总结县医院半年工作总结第2页
地掌握急救技术和应急方法。时光总是过得飞快,一眨眼上半年就过去了,我们要做好工作总结了。下面是小编搜集整理的银行半年工作总结,欢迎阅读。更多资讯请继续关注2016工作总结栏目!
新入职银行员工半年工作总结
时光的不可逆转公正而残酷,来到xx开发区建行已经半年了,职场和人生的半年时光寥寥可数,多年后回顾应该是又一个值得铭记的里程碑。这半年里我经历了省行中小企业部、信贷审批部和丰乐路支行的实习锻炼,除了从学生到职场人的心境转变外,最大收获是开始培养自己对不同环境的快速适应能力和与形形色色社会人士打交道融洽相处的社交能力,也在此真诚感谢入行后每一位关心爱护指点我成长的同事。
年末的12月都是最忙碌的冲刺季节,但冲刺之余亦要把握好合规风控的大前提,所以我本月工作思路是小心操作,努力营销,争取吸存,营销业绩为xx万保险x,在xx花园理财先锋小组中协助营销xx元,并超额完成了网点个人年度营销任务全量资金x万保险x万(完成率为150%和370%),业务量在行长批评后有所突破,当日最快为交易x笔票数x张,可以说本月依旧不断进步,表现处于中上水平。
一,12月工作总结
本月我对柜员营销有了更深入全面的认识,除了储蓄卡、信用卡、网上银行、手机银行、短信通知、基金、黄金、保险、龙行无忧卡、理财产品这些以两卡一电、两金一险为代表的十项常态化营销指标外,柜员另一块主要任务就是为本网点吸收新增全量资金,即俗称的拉存款,也是我从本月开始研究如何优化改进的工作重点。
柜员工作的限制性决定了我们更多是在柜台接待日常客户中提供的二次营销,这种营销方式相对于客户经理掌握的系统资源和主动出击较被动,所以柜员营销多数靠小客户聚沙成塔,但更强调了柜员抓住大客户的重要性。在日常业务中我们除了每位客户必备的开口营销习惯外,会非常留心客户群中有无他行或者他点的潜力客户,并极力说服其在本网点新开户办理定期存款、理财或基金等产品沉淀资产,为网点完成业绩贡献自己的一份力量。这其中有一些优秀柜员会筛选常来的潜力客户通过交换联系方式建立微信群等方式纳入自己的客户关系管理系统,下班后由柜台被动营销转入客户经理的主动营销模式,对客户嘘寒问暖分享最新理财产品资讯激活客户使用产品解答疑惑等,在当下银行市场化竞争绩效考核愈发激烈的情况下相信这是未来大趋势柜员和客户经理的边界开始模糊,转而出现职能更全面的综合业务顾问。
12月我也深刻体会到了网点和支行冲刺全年业绩指标的紧张气氛,年末各家大小银行都为了争夺新增存款全量资金八仙过海各显神通,除了挖掘大客户发行高收益理财产品和多渠道吸收时点存款冲刺指标外,也要恰到好处控制自身的指标完成率,减少存款水分减轻业绩增长压力的同时做好客户到期资金与理财产品的对接,为明年一季度做好存款准备,可以说银行业以营销业绩资源为核心的本质始终不变,也正是这种压力驱动才能支撑起银行业每年报表上庞大的利润。
二、12月工作外思考
1,新人谈话有感
本月有幸与支行的杜行和符总进行了新人交流,让我收益颇多,领导们以自身经历启示了我们:因为能力经验受限,新人的眼光更要放长远心态要放扎实,银行业是一个轮岗频繁机会很多的舞台,建行尤其如此,网点锻炼更是入行后必不可少的经历,目前觉得煎熬的经历放在日后看来可能是最值得感激的时光,我们不应过于计较自己处于什么岗位,而应致力于在企业需要自己的任何岗位上都努力做出成绩绽放光彩。当然,在网点锻炼时也应对自己的职业生涯进行规划定位,对本行业和经济形势的关注也应保持,提前做好相应的能力素质等各方面储备,这样才能在机会来临时蓄势待发。职场和人生虽无绝对公平,但大致公平总是有的,如果方向正确努力足够,你总能得到应有的回报。
就个人看来,目前国内银行业每年招收大量新人的主要原因是给旧网点换血,同时补充新开网点的有生力量,抢占传统线下渠道最主要的网点市场。大部分人的职业发展轨迹都将会是网点的柜员/客户经理等职位轮岗,等待时间经验足够后,其中业绩出色社交能力好的人会有机会成为未来新开网点的储备干部,走上营销转管理的银行家之路。对于这个方向的职业规划,个人觉得勤奋和情商会是比较重要的决定因素,因为勤奋有助于挖掘客户做出业绩,而情商会让你更好地学习为人处世的社交能力,打造未来管理者的雏形。
2,理财先锋小组初战有感
本月有幸加入支行个金部和综管部组建的新人理财先锋小组,也开始参与1月份的黄金沙龙系列活动,骏景花园作为黄金沙龙第一站,和我们丰乐支行有着同样的对私优势,见识到xx保险xx之后再参与xx沙龙,有着不一样的感受。这类沙龙活动都是网点为促进指标完成而与第三方公司合作的客户集中营销,前期对于意向大客户的邀约是沙龙活动的重中之重。在骏景沙龙中,最大单就是一位xx大客户的x万黄金首饰套装,依靠散户几千几千的购买量很难达到场均50-100万的预期指标,对此我有两个提议:
(1)线上:可否在省行官网和手机银行客户端推出黄金优惠月活动增加线上销售量,同时与各大知名网络商城合作打造建行金官方旗舰店?
个人感觉可能由于行业特性体制限制或线下营销传统,国内银行业普遍对网络销售不敏感,或者说反应迟滞,没有给予线上渠道足够的重视和创新,因为经验原因我也没有比较详细完整的方案,只是初步提议:省分行是否可以与第三方黄金公司合作,在官网和建行手机银行都推出黄金优惠月的黄金在线销售与更多优惠的活动,同时与淘宝天猫或京东等知名网络商城合作打造建行金官方旗舰店,配合全xx的网点同时开展线下营销,集体造势?
(2)线下:可否针对本支行意向购金大客户集中举办一场高层次黄金沙龙活动?
因为黄金自身的高价值性决定了黄金营销必定以大客户为主,目前支行网点各自作战的方式局限了场次规模,也不利于整合大客户资源对其进行高端综合服务。支行是否可以和第三方黄金公司洽谈合作举办一场高层次的大型黄金销售沙龙?这样虽然会增加额外的场地经费,但是也方便了做大规模和减轻网点压力,邀约的大客户到来时就由签到处相应网点的客户经理进行一对一接待服务,沙龙可以先以高端黄金饰品讲座的开始作为热身,加上提问或游戏环节进行互动,随后进行现场营销和业绩登记,这也只是我的初步想法,希望能对支行的营销工作有所帮助。
2016年上半年工作总结及下半年工作思路
2016年上半年分行审计部在省分行及分行党委的正确领导下,以党的十七届六中全会和XX省第十次党代会精神为指针,认真贯彻落实总行审计工作指导意见和第五次全省邮储银行工作会议精神,围绕科学发展、强行富民的战略目标,坚持突出重点、以点带面、讲求深究、揭示风险的审计工作总体思路。紧紧围绕分行2016年审计工作目标:确保一般以上资金案件为零;确保分行内控评价达到二级合格标准以上;确保标准化审计活动达到省行标准;确保机构审计队伍建设达到合格标准。开展各项工作,现将上半年开展情况汇报如下:
一、继续加大案件综合治理的力度,全力维护资金安全,以严控案件为第一要务,进一步加强领导,落实案防责任,明确岗位责任,各尽其职,各负其责。
案件防控工作始终是我行长期重要的一项中心工作,行领导对此给予了高度的重视,为了更好的做好我行的工作,全面提升案件防控能力,及时调整了XX分行案件防控领导小组成员,由一把手负总责,亲自过问、主动协调、直接参与,同时明确了总审计师XXX担任案件防控领导小组的责任组长,审计部负责人任主任,主抓这项工作。与各县(市)支行行长、各部(室)总经理、市辖各级支行行长层层签定了案件防控、安全保卫管理工作责任书,共签定案件防控、安全保卫管理工作目标责任状书25份,目标责任书明确了具体的案件防控的责任对象、责任目标、责任内容和责任奖罚。并将责任目标和内容完成情况纳入各单位和个人年度绩效挂钩进行考核,对未完成责任目标的,在年度考评中实行一票否决。
二、加大三道防线履职的审计力度,全面开展管理提质年活动双线整改项目实施方案。
根据《关于印发中国邮政储蓄银行XX省分行2016年管理提质年活动方案的通知》(XX邮银发〔2016〕105号)精神,为落实审计双线整改项目的管理提质工作,促进分行审计条线和业务条线加强对检查发现问题的情况通报,双线组织、指导、督促发生问题的单位落实好整改工作。制定我分行双线整改项目实施方案,对重大风险隐患重点组织整改,把重大风险隐患消灭在萌芽状态;对屡查屡犯的问题从组织管理、方案措施、奖惩考核、后续跟踪等方面予以深究,从根本上解决屡查屡犯的问题;通过对检查发现问题的双线整改,努力实现管理提质年活动管理更加专业、执行更加有力、作风更加务实、效果更加突出的目标。开展此次的活动,使分行的管理得到进一步加强,有利于业务发展、有利于风险控制、有利于问题整改的角度出发,优化流程、减少中间环节,达到信息畅通、制度落实、整改执行到位的目的,
三、着力加强审计专业化队伍建设,为打造强势审计提供支持。
根据总行要求,按照积极探索、因地制宜、稳步推进、务求实效的原则,加快了审计专业化队伍建设。按照银监会《银行业金融机构内部审计指引》和总行规定的职责,努力配备充足合格的审计人员,逐步提高信贷、公司业务和财务、计算机等相关专业人员比例,
逐步实现合理的审计人员配备,努力打造管理机构审计、网点审计、电子稽查、审计督导四支骨干队伍。尤其在做大做强管理机构的审计力量,不断提高对新业务的审计专业水平和能力,要尽快实现电子稽查向非现场审计的转变,正在努力组建一支涵盖信贷、公司、个金、审计信息管理等方面的非现场审计团队。
四、狠抓案件新规工作的落实及案防组织推动。
1.每季度组织召开一次案防领导小组及风险合规工作会议,对2016年的案防、维稳、安保、风险管理工作进行了全面布署,要求各支行加强对员工案防意识的教育和案防技能的培训,认真组织一、二级支行、部门负责人学习和传达了银监会、省局银行业案件防控工作会议精神,学习了中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知,要求将《关于加强案件防控,落实轮换、对帐及内审有关要求的工作意见》、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》相关部门要认真组织学习,发至所有从业人员,并对照执行。
2.《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》下发已近两年,难免出现宣传不到位,学习不深入,教育不全面的问题,更加需要加强合规意识的培养,规范从业行为。为进一步提高全体审计员的依法合规意识,促使网点规范经营管理和业务操作行为。2016年6月8日至6月15日组织开展了对《暂行办法》集中学习活动,使全体员工充分认识到违规行为的危害性,更好的掌握了《暂行办法》具体条款,规范审计人员在平常工作对违规行为的处罚力度,从而确保处理结果适度。
五、着力推进审计信息化建设,为审计提供技术支撑。
一是利用个人信贷业务审计系统,针对个人信贷业务操作风险,运用先进的计算机审计技术方法,快速提高非现场审计分析的水平。每月还通过非现场手段,确定一项信贷模型,做好了个人贷款资金专项分析。
二是利用使用审计管理信息系统,利用系统的手段来规范审计行为,管理审计信息,控制审计质量,检验审计成果,更好地发挥内部审计在邮储银行经营管理中的监督与服务职能。
三是利用电子稽查机构优化,充分发挥电子稽查系统的风险监控作用,进一步规范和优化电子稽查系统预警监控流程。
六.加强内部审计工作,突出做好高风险业务审计排除案件风险隐患,加强问题整改。
我行根据近年来案件发生情况和实际风险,认真梳理案件风险领域和风险点,建立常态化的案件风险排查、开展各项专项检查工作,消除案件隐患。
(一)充分利用邮银协调会议平台,积极履行内部监督职责,推动邮政企业配备代理金融业务稽查员工作,加强与邮政代理金融、安保、行管法规等部门的沟通协作,组织多种形式的联合检查。
1.根据省分行《关于开展全省邮政金融网点合规性自查工作的通知》(XX邮银发〔2016〕172号)要求,分行审计部对辖内59个各类邮政金融网点(其中21个一类网点、19个二类网点、19个三类网点)开展了金融业务合规性自查工作,部分没有及时整改落实的问题找出主要存在原因。
2.根据省分行《关于开展全省邮政代理网点风险等级评价复查
活动的通知》(XX邮银发〔2016〕145号)要求,分行审计部在各市县邮政局对辖属75个邮政金融代理网点开展风险等级评价的基础上,按照省分行的规定,对XX市5个代理网点、XX县9个代理网点、XX市9个代理网点和XX市2个代理网点开展了风险等级评价复查活动。提出了四全方面存在的不足。
3.与市邮政局金融业务分局联动,金融业务分局明确专人负责,配合审计部门开展对代理金融网点的专项审计。发现代理金融网点履职检查不到位;现金、凭证、印鉴管理不合规;未严格执行权限、岗位互控制度制度、未严格执行操作规程和操作程序;交接班制度执行不严格;安全防范意识淡薄等风险隐患。
(二)根据分行审计审部2016审计工作年度计划,市分行审计部于3月下旬对全市各县市支行信贷业务开展了一次专项审计工作。针对过去信贷业务检查中发现的突出问题,而且小额信贷逾期余额占到我行逾期总额的95%以上,为了控制小额信贷特别是农户联保信贷资金风险,市分行审计部将本次专项审计的重点放在对农户联保信贷业务的检查上。发现了农户联保小组成员不合规;存在单人上门调查的问题;贷款资金集中使用或被挪作他用的现象比较普遍等14个主要方面的问题。对相关责任人和机构根据违规情况进行相应的处罚。还严格按照七不准要求对个人贷款业务进行了自查自纠。
(三)根据银监办发[2010]408号及XX银监办[2011]3号文件之要求,我行审计部会同会计部、公司业务部于2016年二季度对市分行已开办对公业务的10个网点进行了一次存款滚动式检查专项检查。发现了我行差错问题类型主要集中在在支付结算业务的相关票
据检查核实办理上、对账率偏低等问题。对关于银企对帐不规范的风险下发了风险提示(XX邮银审计[2016]2号)。
(四)根据省分行制定的《2016年XX省邮政金融内控评价工作实施方案》,以及相关的金融法律法规和邮政金融基本业务制度,市分行审计部于2011年二季度,对各市县邮政局、分支行辖属营业机构(网点)进行了内控评价现场检查。
(五)开展了节日期间的突击检查。
分行审计部在元旦、春节、五一节前组织开展的网点突击检查活动中,及时发现并妥善处置了一些突发风险事件。
(六)强化问题的整改力度。
上半年下发问题整改书127份,下发处罚书43份,处罚金额1.85万元,对58个网点及部门进行了处罚,对检查发现的问题月月进行了通报,对发出的整改通知书要求必须有书面的整改回复,并规定从2016年4月1日起,违规问题责任单位或责任部门对邮储银行审计部门下发的整改通知书,未在要求的期限内予以回复的,邮储银行审计部门视同未予整改对待,将按照同类违规问题重犯性质予以从重经济处罚。
七、继续深化经济责任审计,促进发展方式的转变。
今年起重点对部分市县分支行主要负责人、市辖支行支行进行了任中责任审计和离任经济责任审计,将分支行的业务发展质量、经营管理水平、绩效管理水平等纳入对主要负责人的审计范围,突出主要负责人在业务发展和风险控制中的双重核心作用。
八、严格案件处罚和责任追究
1.根据银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求,对柜员和授权人员提出了八个方面合规操作,严禁八个方面违规行为,几在今后的检查中,发生了八个方面违规行为,违规操作人员必须立即离岗,并依据《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》规定,按该规定处罚高限进行处理,同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。对因上述问题引发的案件的,将按案件问责办法对违规操作人员、有关管理人员、高管人员及机构严肃问责,并从重或加重处罚。
2.全面开展信贷的责任追究工作。
为提高信贷资产质量,健全个人贷款风险约束机制,促进个人贷款业务健康持续发展,扎实做好信贷责任认定工作,分行审计部规范了市分行信贷责任认定工作实施细则,并根据省分行下发的XX邮银发〔2016〕149号文件指示精神,由我部牵头组织,信贷部、资产保全中心参与,对全区的信贷责任认定工作及不良资产的移交情况进行了一次全面的摸底,对信贷部门与资产保全部门在未进行责任认定工作的情况下将XX县的6笔逾期贷款移交资产保全部的逆流成办理不良资产的移交手续,进行了全面的整改。今年上半年对XX县的三笔、XX支行二笔不良贷款进行了责任追究处理,共计违规人员16人,处罚1100元,赔偿10375.59元。
九、开展了不规范经营的自查活动。
为贯彻落实XX银监局《转发关于整治银行业金融业机构不规范经营的通知》(XX银监发[2016]2号)文件精神,我行成立了专项整治工作领导小组和工作小组,制定了不规范经营专项治理工作实施方
案。并根据文件要求认真开展了自查自纠,边查边改,规范经营,并以此次自查为契机,进一步强化贷款行为和收费服务的合规意识,更好地服务社会,防范各类合规风险和重大负面舆情。
十、下半年审计工作思路。
1、认真落实银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求,切实做好各单位的案件防控基础工作,严格柜台业务操作行为,有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作的作用,消除员工岗位惰性和不良习惯,提高案件防控工作和敏感性,切实遏制案件风险的发生,力争达到全年零发案的目标。
2、加大执行力度,进一步提升案件防控质量。
针对目前在案件防控和风险防范中存在的只注重揭露问题而忽视督促整改,导致部分问题长期存在,屡查屡犯的问题得不到根除。因此条线检查部门要加强内部的协作配合,做到业务条线,风险合规条线双线整改,努力实现管理提质年活动共同做好案件防控工作。
3、防范化解贷款风险,在大力发展信贷业务的同时,重点监控审查审批人员的业务素质,提高审查审批质量,从审查审批环节严堵虚假调查报告、虚假贷款现象的再次出现。加强对贷后管理及日常信贷业务检查工作,提高贷后检查工作的质量。
4.继续抓好审计队伍的建设工作。按照省分行文件要求我行审计队伍建设工作仍然存在较大差距,主要是机构审计人员、专业人才配备严重不足;机构审计工作质量有待进一步提高,机构审计队伍不稳定。抓好人员培训,采取后续教育、网络、案例培训等多种方法,
同时,创造各种条件引导审计人员进行自学,鼓励审计人员参加各种职业资格考试。
5、强化经济责任审计,促进发展方式的转变
经济责任审计在我分行还是一个薄弱环节,在今后工作中,分行审计部将加强对部分县(市)支行主要负责人进行任期经济责任审计,将分支行的业务发展质量、经营管理水平、绩效管理水平纳入对主要负责人的审计范围。
面对当前严峻的银行案件形势和艰巨的案防工作任务,我们审计人员一定要端正认识,做到不懈怠、不悲观、不盲目。虽然近二年我行辖内未发生资金案件,案件防控和综治维稳工作是我们的一项长期、十分艰巨、反复性极强的任务,因此,对案件的爆发切不可心存侥幸,务必保持清醒认识,今后将进一步加大对案件防控工作的力度,狠抓案防制度的执行力,确保我行高效、平稳发展,保持发案率为零的良好案件防治与控制水平,始终警钟长鸣,常抓不懈。
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