银行理财经理工作心得感想

每个人的经历与看法都不相同，面对同一作品，想法当然千差万别，一千个读者就有一千个哈姆雷特，心得也不例外，在日常的生活中，大家都写过心得体会吧，心得体会比较多地倾向于个人的主观感受和体会，写好一份优质的心得体会要怎么做呢？我们的小编特意搜集并整理了银行理财经理工作心得感想，希望能为你提供更多的参考。

银行的理财经理工作性质也属于销售范畴，理财经理的工作是具有很大的挑战性。下面是小编为大家整理的银行理财经理工作心得，供你参考！

银行理财经理工作心得篇1

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

银行理财经理工作心得篇2

离开招行看招行，跳出销售看销售，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作。

理财经理每天的工作

1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。

2、财经时事学习(晨会结束后)：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：

(1)客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

(2)与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨It系统好多功能还做不到。

4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。

招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。

银行理财经理工作心得篇3

因为工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状，确立了注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长的努力方向。具体工作汇报如下：

一、推动存款、贷款的稳定增长。

在行党委的正确领导下，通过开展春天行动和夏日激情等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计划的64.1%，各项贷款比年初净增..万元，使近年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。

结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。

以农商通、惠农卡和小额贷款作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料120多户，4月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际情况，制定并落实起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。

三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。

针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。

四、注重信用卡业务的发展。

严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中劣币驱逐良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变重发放、轻管理、缺教导的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。xx年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名;6月xx支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名;7月xx支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，获分行对xx农行奖励费用6万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。

五、贵宾团队建设有一定的成效，但任重道远，仍需努力。

银行之间的竞争无论如何激烈，其实质不过是对优质客户资源的争夺。因此，注重贵宾团队的建设和管理，增强竞争力，将决定谁将占有更多的优质客户资源。这就要求：一是团队成员自身要有高度的责任心、事业心和比较全面的素养;二是要有好的金融产品，针对不同性格

和不同需要的人对各种金融产品进行较完备的融通组合营销。从来就没有单一的产品可以满足所有客户，也没有一个客户经理可以搞定所有客户。是人是产品都有缺陷，没有完善的个人，只有完善的团队。这是目标，还需努力。在市分行的评比中，xx年5月、9月，xx农行分别获得了市分行贵宾团队管理的第8名第6名以及6万元的费用奖励。

六、注重网点转型和优质文明服务。

根据网点建设转型的要求，不定期的参与到各机构的晨会，宣讲金融产品和金融产品的营销，以及本人参加分行培训技能进行转培训工作。

利用总行的神秘人暗访提升网点文明优质服务，制定《xx支行文明优质服务管理奖惩办法》，组织个金？ahref='/yangsheng/kesou/'target='_blank'>咳嗽辈欢ㄆ诙愿骰?菇?屑觳槎降迹?耪俅蠹也灰虬捣枚?胖史?瘢??Ω萌梦拿饔胖史?臞晌?恢窒肮？

回顾这一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成绩，也有不尽人意的地方。感谢行领导的正确领导和关心支持，以及同事们的鼎力相助，我将在新的工作岗位上继续努力，无私奉献。

银行理财经理工作心得篇4

立金训练营客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事的大学生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。

态度决定一切，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。细节决定成败、准时就是迟到、从零开始、团队给予我们的永远胜过我们给予团队的等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。

从纸上谈兵到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一大收获。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现;但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。

总的说来，赢向未来客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作的行领导;敬心工作、激情洋溢的讲师们;为集体荣誉团结协作的组员们;爱的鼓励、龙的呼唤;真诚的赞美、团队的力量;还有始终如一坚持满怀激情的我们培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度;培养团队精神、创新精神;合理安排时间，树立良好的时间观念;重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。在沸水这样的环境中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠;也不是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却可以散发出迷人香味，香浓的滋味令人愉悦。

做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，更满意他人。

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银行理财经理的工作心得体会范文

篇一、银行理财经理的工作心得体会范文

一、加强学习，提高自身素质

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：xx月xx日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。xx月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。

营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自： 们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月xx号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的貸款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

篇二、银行理财经理的工作心得体会范文

离开招行看招行，跳出销售看销售，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务 指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展 工作。

理财经理每天的工作

1、参加支行晨会：一 般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。

2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：

（1） 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

（2） 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。

4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。

招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。

篇三、银行理财经理的工作心得体会范文

因为工作需要，xx年xx月底至xx月初，我在xx支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务发展的现状，确立了注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长的努力方向。具体工作汇报如下：

一、推动存款、貸款的稳定增长

在行党委的正确领导下，通过开展春天行动和夏日激情等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人貸款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到xx月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增xx万元，完成分行下达计划的64.1%，各项貸款比年初净增xx万元，使近年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。

结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行xx市分行个人船舶按揭貸款管理办法（试行）》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭貸款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农貸款的风险

以农商通、惠农卡和小额貸款作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料120多户，xx月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良貸款的增长的现状和农户的实际情况，制定并落实起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分的方案，对于小额农贷的不良貸款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。

三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破

针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到xx月底，共营销理财产品39416万元。

针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使5月份xx支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在xx月xx月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。

四、注重信用卡业务的发展

严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中劣币驱逐良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变重发放、轻管理、缺教导的 现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避免恶意套取现金、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套取现金客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。

在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。xx年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名；6月xx支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名；7月xx支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，获分行对xx农行奖励费用6万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。

五、贵宾团队建设有一定的成效，但任重道远，仍需努力

银行之间的竞争无论如何激烈，其实质不过是对优质客户资源的争夺。因此，注重贵宾团队的建设和管理，增强竞争力，将决定谁将占有更多的优质客户资源。这就要求：一是团队成员自身要有高度的责任心、事业心和比较全面的素养；二是要有好的金融产品，针对不同性格

和不同需要的人对各种金融产品进行较完备的融通组合营销。从来就没有单一的产品可以满足所有客户，也没有一个客户经理可以搞定所有客户。是人是产品都有缺陷，没有完善的个人，只有完善的团队。这是目标，还需努力。在市分行的评比中，xx年xx月、xx月，xx农行分别获得了市分行贵宾团队管理的第 8名第 6名以及6万元的费用奖励。

六、注重网点转型和优质文明服务

根据网点建设转型的要求，不定期的参与到各机构的晨会，宣讲金融产品和金融产品的营销，以及本人参加分行培训技能进行转培训工作。

利用总行的神秘人暗访提升网点文明优质服务，制定《xx支行文明优质服务管理奖惩办法》，组织个金部人员不定期对各机构进行检查督导，号召大家不因暗访而优质服务，而应该让文明优质服务成为一种习惯！

回顾这一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成绩，也有不尽人意的地方。感谢行领导的正确领导和关心支持，以及同事们的鼎力相助，我将在新的工作岗位上继续努力，无私奉献。

副经理工作感想

我自从XX年10月进入xx的这个平台到现在已经六年了。在这六年里我从一个什么都不懂、什么都不会的学生转眼间发展蜕变成为xx钢材合格的销售人员。

回首这六个年月里，在xx的培养之下，我努力的学习着一个销售人员应该懂的知识和营销技巧。从来xx第一天张海峰经理的入门课，让我初步的了解了钢材的意义，到之后大厅张丽红经理的严格管教，认真的讲解，各种各样的销售技巧、语言表达能力，我才慢慢的感觉到销售这门艺术的深奥。在大厅几个老人的带领下，我们团结互助，互相学习，在这里让我更深的认识到了集体的力量。

在xx工作的这几年里，从前几年的零售，到后来的开发市场，维护客户，终端销售，我逐渐成熟了，已经可以成熟的处理销售过程中出现的问题，并且已经有了一定的销售基础和客户群体，也可以及时的完成领导交代的各项任务，保证每月的销售量。但我也了解自身的不足：1、比较保守；2、不细心，对于这两个问题我会在日后的工作当中不断改进，稳中求突破，不断创新思路，想一些新的销售方向，学会两条腿走路，不在一棵树上吊死。对于今年的工作，我认为应继续加大终端客户的开发，出差走访市场调研客户需求，尽量少做欠款将利润最大化。

XX年对于xx钢材来说，不仅仅是销量和利润的提升，更重要的是在服务上，服务我们是整个企业的窗口，代表了整个企业的形象，现在市场价格透明，竞争激烈，所以我们要以优质的服务作为一把致命武器打败其他的竞争对手，充分发挥xx钢材的优势，开拓市场，服务客户，迎接争取xx钢材更辉煌的明天。

银行大堂经理工作心得(4篇)

篇一：银行大堂经理工作感悟

银行大堂经理工作感悟

最近一周，我基本上都承担着大堂经理这个角色，这也使我充分的体会到培训期间老师所说的大堂经理就是一个银行交警的这个比喻，也深深感受到了大堂经理的不易。

在没有进入工作之前，我认为银行大堂经理的就是一个导储工作，谁都能干，可真正干了这一行，我才深刻的体会到了这项工作的不易和辛苦，才品尝到了其中的酸甜苦辣。

工作难，不只是客户的不理解、不配合，还会出现时不时的抱怨和白眼。由于最近充公交卡的线路不稳定，时好时坏，有时候到下午就不能充了，可有些客户进入银行的时候我们没有注意，他们自己抽了号等待着充公交卡，可是等轮到他们的时候却不能充了。有些客户的情绪就会很激动，说等了半天了为什么又充不成了，为什么我们事先不告诉他们。这当然一方面是我们的疏忽，可是客户也有责任啊，他进门的时候也没有向我们咨询是否可以充卡。可每每遇到这种情况，客户的潜意识中总会觉得这就是银行员工的不对。

工作无奈，每次遇到客户对我们柜员工作效率和网点客户太多的抱怨我们也很无奈。客户来就拿建行的服务和招行和中信银行的做对比，说他们营业网点的人是如何的少，到那就可以办业务。每每听到这种话，我就很无奈。还有的vip客户抱怨他们根本没觉得自己享受到了特殊优待，因为每次来vip客户都有一大堆，他们照样还是要排队，要等待。在与客户解释的过程中，我们也很无奈，我们只能尽自己最大的努力，让客户体会到最优质的服务，换取他们的理解。

但是，在与客户的交谈中，每当能说服客户改变其来银行的初衷，如要开定期最终决定买理财产品，要开折子的最终决定开卡了，心里就有万分的喜悦，无限的欣慰。虽然这些都是一些小事，但是对我来说每天能进步一小步就是莫大的欢喜。

其实，我觉得大堂经理最主要的还是业务熟练，只有业务熟练了，客户才能信任大堂经理，才能信任此银行。但是这一点对于刚入行的我来说洽洽又是最欠缺的，因此，我要抓紧时间学习，让自己早日成为一名合格的建行人。

篇二：银行大堂经理工作心得

工商银行大堂经理工作心得

作为工行的一名青年员工，从事大堂经理期间我深刻体会到大堂经理的使命和责任，大堂经理服务的好坏直接影响银行的经营效益和外在形象。一名优秀的大堂经理，身兼六职：业务引导、服务示范、情绪安抚、矛盾协调、环境保洁和安全监督。大堂经理作为一个重要的岗位，在客户服务、产品营销等方面具有不可替代的作用。青年员工更要不断学习努力完善自我，提升业务能力。

首先，对工作细节的正确把握是大堂经理必备的基本素质。大堂经理需要对银行业务知识认真学习，在实践中不断深化对知识的理解，充分掌握全面的银行业务，这样才能有足够的基础为客户提供服务，对于来办业务的客户要认真询问，了解所办业务，耐心讲解，细致的助。 其次，在履行自身职责的同时还要讲究工作的艺术。我认为在工作中要做到以下几点：

一、微笑服务。大堂经理要时刻保持乐观的心态，微笑面对客户，用微笑感染客户、拉近与客户的距离、留住客户。巧妙的使用“笑”的技巧，体现银行客户第一、服务至上的经营理念。练好内功，让微笑带来的温情充满营业大厅，让客户有宾至如归之感。大堂经理要提升个人素质和仪表形象，起码做到端庄、优雅、大方。当客户一进入银行大厅时，大堂经理要对他们展开会心的微笑，热情、文明去迎接客户，用微笑去了解并懂得客户的需求，用微笑去解答客户的疑问，尽

量去满足他们，使客户觉得来银行办理业务是倍受尊重的、倍受欢迎

的。

二、能说会道。大堂经理直接面对客户，要有较强的与客户沟通的能

力。不仅要做到与客户的沟通，更应该协调客户与柜员之间的摩擦，

做到面观四方、耳听八方，及时与客户沟通，密切与客户的关系。良

好的口才和超常的耐心是做好大堂经理工作的基本前提，可以在大堂

经理这个平台得到尽情的发挥。“说”要做好三点：一是勤说，即对

前来的客户要勤开口，反复讲，全力推介产品；二是能说，即描述业

务过硬，讲解准确，不过份夸大，也不刻意掩饰，把工行产品的特点

和功能正确无误地推介给客户，三是会说，即讲究服务策略，因人而

异，差别营销。在“说”上攒足功夫，可以起到事半功倍之效。另外，

对理解力较差和疑难点较多的客户咨询，大堂经理必须不厌其烦要有

足够的耐心，把客户当亲人，反复深入浅出地讲解，这样才能得到客

户的尊重和信任。

三、善于提问。凡是进门的客户，都要热情迎接，主动问候，不能有

嫌贫爱富的不良心里。要善于揣摩客户心理，对客户异常反应要上前

询问，真诚关心，帮助解决。尤其是重要的当客户对银行服务等方面

有意见时，大堂经理要倾听客户的不满情绪，不要急于去辩解什么，

最后要真诚的向客户道歉，因为你代表的不是你自己，代表的工行的

企业形象。首先要取得客户对你的好感，这样才可能很好的进行以下

的沟通，其次，要弄清楚客户他的需求是什么，要尽快帮客户解决他

的问题。此外需勤问柜员，对柜台内现金和业务处理情况了如指掌，

以保证及时调整客户到指定窗口迅速办理业务。让客户深切感受到我

行的准确、方便、快捷的服务，树立良好的服务形象。

四、察言观色。大堂经理要有超强观察能力，在工作中做到眼观六路、

耳听八方。在服务中要留心听，随时掌握客户需求，收集有价值的金

融信息，认真记载大堂工作日志，总结提出后及时向领导汇报。要具

备足够的应急事件的处理能力，不可避免的会遇到各式各样的诸多突

发事件。如客户排长队问题，大堂经理要及时分流客户。要引导客户

到其他窗口办理相关业务，带有卡客户到自助设备办理，从而减轻柜

面压力。确保营业大厅秩序稳定。深化大堂经理服务内涵，全面提升

大堂经理服务能力。

五、积极主动。大堂经理的工作性质要求员工在工作时要积极主动。

大堂经理必须养成勤走动的习惯，要在大厅内及ATM区域来回巡查，

及时掌握大厅内外总体情况。通过与客户零距离的看、问、说，疏导

客户，维持秩序，了解信息，调整服务方式。及时为客户提供全方位

的服务需求，发挥大堂经理不可或缺的作用。当遇到需要帮助的顾客

时，大堂经理要勤示范、勤帮忙，当遇到老弱病残的客户，要热情地

提供举手之劳的帮助。

我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢

得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热

情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。

当然，以上标准我做的还不是很好，不是很到位，很多地方还需要行

领导与同事提携帮助，但是我坚信在行领导的正确带领下，我们工商

银行中牟支行的明天一定会大展宏图，声动中牟。

2016.4.5

篇三：2016年银行大堂经理工作总结

2016银行大堂经理工作心得 银行大堂经理工作心得，本篇工作心得写了关于银行大堂经理工作期间内对本岗位的工

作感受，对一名高职业素养的银行大堂经理该具备哪些主要特点的总结和分析。以下范文由

第一公文网整理。 银行大堂经理工作心得 从去年到今年，我在工商银行担任见习大堂经理也要一年了。在这一年当中我学到了很

多金融方面的知识，也逐渐体会到了在一个营业网点，大堂经理的作用有多么重要。作为大堂经理，多向柜员学习业务知识、多与柜员沟通了解业务流程，对每个柜员办理

业务的流程、习惯有所掌握，才能更好的在客户与柜员之间建立更有效的沟通平台，只有将

这些辅助工作做在前面，我才能尽自己所能为他们分担压力，同时为客户提供更好、更全面、

更优质的服务。然后，大堂经理是一个营业网点的形象大使。当客户来办理业务时，关注的不仅仅是室

内的环境卫生，业务办理和等候的时间长短，还包括是否能够及时且详尽的得到自己想要咨

询的答案，有没有得到更优质更全面的服务。而最早直接面对客户、最早知道客户的需求、

最早能帮助到客户的人是我。所以，微笑面对客户，认真倾听客户的需求，及时高效地帮客

户解决问题就显得很重要了，因为此时，我的任何言谈举止都将代表工行的形象。 另外，我们的柜员做的都是与金钱有关的细致工作，容不得一点差错。他们每天都要办

很多笔业务，工作压力一定极大。如果有些顾客在他们办理业务时插进来进行咨询，不但影

响了他们的工作，还极易因此出现失误操作，导致操作风险。此时，如果停下来为客户解答，

就影响了正在办理的业务;如果不予理睬，又会得罪客户。两者都会导致投诉或者客户的流失

的风险。我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要

让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归

的感觉。以上这银行大堂经理工作心得就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇

文章，请分享给您的好友。更多工作体会在：心得体会望大家多支持本网站，谢谢 推荐：银行大堂经理述职报告 推荐：银行大堂经理实习报告 推荐：银行大堂经理竞聘演讲稿推荐：银行大堂经理年终总结篇二：2016银行大堂经理述职报告范文 2016银行大堂经理述职报告范文银行大堂经理述职报告范文 尊敬的各位领导，同事大家好：我是**支行的大堂经理，回顾这一年来工作，感慨颇多。现就对我的工作向领导进行汇

报，请领导指出我们工作中的问题，我将及时改正，不断进步；下面是我在2016年的工作情

况，汇报如下：

1、主要工作情况 在大口支行已有半年的时间，在这期间我从事过储蓄柜员和大堂经理两个岗位，虽然岗

位不同，但是宣传新业务，营销中间业务，做好存款揽收的工作相同，我是一名新同志，在

新的环境，我更注重自己综合能力的提高，通过自身的努力和同事的帮助，我的揽储业绩达

到550万元，加办网银50户，电话银行30户，销售理财万，建立大客户资料10户，在从柜

员到大堂经理的工作转换中，使我感受最深的是服务这两个字。在我任职大堂经理这一岗位以来，我感受到随着我行业务的不断发展，各银行之间的竞

争日趋激烈，银行的服务工作越来越重要，服务是吸引客户留住客户的一个有效手段。而大

堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，所以我们对自己的

要求也格外严格；大堂经理是连接客户，柜员，客户经理和的纽带。我们不仅是银行的工作

人员，同时也是客户的代言人。在客户遇到困难时，我们积极帮助；当客户不解时我们耐心

解释；我们要随时随地急客户所急，想客户所想，用尽善尽美的服务去赢得每一位客户。要

让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业。我们**支行周边

有市场和居民小区，所以在每天来办理业务的客户中有很多中老龄客户，有时也有存零钞业

务，从而加大了柜面的的压力；为了解决这些问题，对于老龄客户大多都是存折业务，我们

都及时带客户到自助设备上去补登折，帮他们查账；对于存零钞的客户我们尽量都引导到一

个柜台办理，尽量不影响其他用户的正常业务；带有卡的客户去自助柜员机上进行取款和转

账业务，()进行客户分流，从而减轻柜面压力。在去年交医保的两个月，由于客户非常的多，

而我们的柜员也有限，导致许多客户在排了号又走掉了，这时我就会在大厅大声询问下一位

客户，避免中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业

秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经

理。 作为大堂经理我们要熟悉本行的业务和产品；这样才能更好的对我们的客户做好解释服

务工作，例如客户经常咨询个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户，

需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金等业务，我都进行详细的了解并从中总结出一些要

点向客户解说，当我向客户作出解释和说明的时候，相信他们都对我们的业务有了一个大体

的了解，客户们都能与我进行良好的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答问题的过程

中，我的业务知识也得到了丰富，而且也起到了分担柜员压力的作用。

2、工作中存在的问题在过去的日子中，我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验，但也存在

许多的不足之处。在发展中间业务中，基金和保险业务做得还很不理想，为此我常常自我反

省，经常向客户经理、业务经理和有经验的营销能手学习，讨教经验，终于有了1万元的保

险营销成绩。但是这只是一个开始，我将继续努力学习，努力做出更好的成绩。 在去年三季度的神秘人检查中，我行的得分不理想，给支行抹了黑。之后我们痛定思痛，

分析了失分的原因，主要是大堂上班时间和细节上出了问题，针对这些问题，我们在平时积

极改正，中午休息时间也有其他工作人员进行大堂值班，通过努力，我们的服务终于在四季

度中得到了神秘人肯定，曾经一次有全区第二名的好成绩。 优质的服务不能仅仅停留在环境美、四声服务行为规范等方面，更应该是一种主动意识，

一种负责态度，一种良好的工作心态。在今后的工作中，我要努力学习服务技巧和专业知识，

提高自身业务水平，以新的面貌为客户提供更好更优质的服务。谢谢大家。篇三：2015年银

行大堂经理工作总结2015年银行大堂经理工作总结 1、2015年商业银行大堂经理工作总结 20xx年即将过去，全年的工作任务也临近结束，回顾本年度的工作，有收获也存在一些

不足之处，我对大堂经理工作岗位今年的工作情况进行了总结。作为大堂经理，日常的工作重点在于维护厅堂秩序、进行日常巡检、发掘推荐客户，力

保网点全年任务有序完成。目前，大堂经理岗位人员努力完成本岗位职责，热爱工作、积极

服务，能够维护营业区正常秩序、排除风险隐患并努力进行介绍营销我行产品。但在今年的

工作中还存在许多不足之处。首先，客户反映最多的问题就是平均等候时间较长，在客户办理较复杂业务时，窗口占

用大量时间，在网点硬件条件不足的情况下，办理简单业务等候时间延长，产生部分客户不

满。作为大堂经理，必须做好营业厅的引导分流工作并在客户等候时间较长时做好客户解释

安抚工作并合理安排窗口，有效保证实现客户需求。在新的一年中，本岗位员工务必做到时

刻关注客户需求，适时调整窗口，保证窗口开放数量，减少客户投诉。其次，通过神秘人调查结果显示，目前在标准化服务方面做的还不够全面到位，在接待

客户的过程中减少了对其他客户的关注程度，客户离开有时缺少告别语。在日后工作中，必

须总结教训，安排专人负责取号机进行迎宾与送别，严格要求并安排三方驻点人员协助分流

引导，坚持标准化服务流程。在下一年度的工作中，我岗位人员要保持工作热情，为客户提供高质量的服务，坚持联

动营销，善于发现客户的潜在价值推广我行产品，提高厅堂管理能力，对三方驻点人员严格

要求，维护农行形象，希望在20xx年，团结网点力量，为我网点的工作打开一个新的局面。2、2015年银行大堂经理工作总结 从去年到今年，我在工商银行担任见习大堂经理也要一年了。在这一年当中我学到了很

多金融方面的知识，也逐渐体会到了在一个营业网点，大堂经理的作用有多么重要。首先，大堂经理是一个营业网点的形象大使。当客户来办理业务时，关注的不仅仅是室

内的环境卫生，业务办理和等候的时间长短，还包括是否能够及时且详尽的得到自己想要咨

询的答案，有没有得到更优质更全面的服务。而最早直接面对客户、最早知道客户的需求、

最早能帮助到客户的人是我。所以，微笑面对客户，认真倾听客户的需求，及时高效地帮客

户解决问题就显得很重要了，因为此时，我的任何言谈举止都将代表工行的形象。 另外，我们的柜员做的都是与金钱有关的细致工作，容不得一点差错。他们每天都要办

很多笔业务，工作压力一定极大。如果有些顾客在他们办理业务时插进来进行咨询，不但影

响了他们的工作，还极易因此出现失误，导致操作风险。此时，如果停下来为客户解答，就

影响了正在办理的业务;如果不予理睬，又会得罪客户。两者都会导致投诉或者客户的流失的

风险。 作为大堂经理，多向柜员学习业务知识、多与柜员沟通了解业务流程，对每个柜员办理

业务的流程、习惯有所掌握，才能更好的在客户与柜员之间建立更有效的沟通平台，只有将

这些辅助工作做在前面，我才能尽自己所能为他们分担压力，同时为客户提供更好、更全面、

更优质的服务。因此在大堂经理的岗位上，我围绕岗位职责主要开展了以下工作：

一、分流、引导客户。根据客户的需求，引导客户到相关的业务区域办理业务，向客户

推荐使用自助设备办理业务，指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道，并鼓励客

户逐渐以电子银行服务渠道作为进行日常的非现金类交易操作的主要渠道，节省客户在银行

等待及填写表格的时间，更可以足不出户轻松办理业务。

二、为客户提供基本的咨询服务，解决客户遇到的业务问题。并根据客户需求，主动推

荐各种新型、高回报的理财产品和分行新一期的特色优惠服务。

三、识别优质客户。根据分层次服务的原则，给予其特别关注和优先服务，依据客户的

星级及资金闲置情况，向客户经理推荐有潜力的优质客户。

四、遵守大堂经理服务标准。及时、耐心、高效地处理客户意见、批评和误会，保障网

点现场及时、高质和高效率的服务，提高客户满意度。 在上述工作开展的过程中，我认为自己的不足之处还很多，仍有以下几方面需要改进：

一、我在接待客户时虽然很熟练但很多时候流于表面，没有更深层次地挖掘客户的需求，

推荐产品主动性有待加强。

二、在日常工作中需要处理的杂务较多，占用了较多时间，以致于对优质客户的关注度

不够。

三、有时只单纯为了解决问题而解决问题，没有认真的思考问题产生的源头，没能杜绝

问题的再次发生。

四、在与客户交往和关系维护时手段简单，营销效果并不明显，营销技巧有待提高。 结合我这一年来的所得，我非常庆幸自己得到了在这个岗位上见习的机会，也很感谢工

行的帮助。无论将来我从事哪一行，做什么工作，重视团队合作;耐心、细致、热情的服务态

度;更加专业的知识积累;以及一颗好奇且不断进取的心，都能为我带来更加光明的前途。 3、2015年银行大堂经理个人年终总结 本年的各项工作基本告一段落了，在这里我简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

一、年度主要工作情况 今年我在新河支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，

而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我

们的要求也格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、理财经理的纽带。我们

不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到

困难时，我们施予援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想

客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受

到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。每当客流量较大时，我就会大

声询问：“几号客户请到几号柜台办理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号

占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找

到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。在工作中，自觉维护国家、农行、客户的利益，遵守社会公德和职

业道德。平时在工作中，大堂经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注，因此要求其

综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方，主动、规范。 优质的服务不能仅

仅停留在环境美“三声服务”行为规范等方面，应该是一种主动意识，一种负责态度，一种

良好的工作心态。更需要柜员问，要形成环节整体互动，默契配合。只有秩序好、流程好、

整体好才能做到最好。为了更好的提高自己的服务水平，和业务水平，我参加银行从业资格

证考试、基金从业资格证考试，并顺利通过。在今后的工作中，我更要不断地提高工作质量

和服务艺术，更好地为客户提供优质服务。

二、工作中存在的问题 一是学习不够。当前，以信息技术为基 础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，

新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知

识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。 二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、

价值观解决不好的表现。 在新的一年里，我要努力学习服务技巧和专业知识，提高自身业务水平，以新的面貌，

为客户提供更好更优质的服务。

4、银行大堂经理2015年工作总结 20xx年是我在支行工作的第二个整年了，在行领导和同事的帮助下自己无论从服务或专

业知识方面都有了很大的提升，并且在领导的支持和鼓励下又接手了许多之前没有做过的工

作，可以说今年是我迅速成长的一年，在这年关之际将20xx年的工作情况总结如下：

一、我的服务 两年的经验告诉我，服务是我们的首要工作也是我们必须掌握的技能。20xx年我更注重

培养自己的服务意识。近几年随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个

工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此行里对我们的要求也

格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、乃至客户经理的纽带。我们不仅是工作人员，

同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予

援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美

无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑， 感受到我们的热情，感受到宾至如归的感觉。因为我行为社区网点所以每天来办理业务的客户流量都很大，为减轻柜台压力我们大堂

人员积极调配及时带客户到自助设备上去办理，进行客户分流。每当客流量较大时，我都会

在等候区大声询问：“**客户请到*号柜台办理业务”，做好分流客户的工作，以免一些客户中

途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才

能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务

与营销一体化。作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强

自身职业道德修养，爱行敬业。平时在工作中，大堂经理的一言一行通常会第一时间受到客

户的关注，因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方，主动、规

范。而且还要处事机智，能及时处理一些突发事，避免投诉。我们团队经常在一起沟通如何

配合好彼此提升我们整个团队的服务水平。优质的服务不能仅仅停留在行为规范等方面，应该是一种主动意识，一种负责态度，一

种良好的工作心态。为了更好的提高自己的服务水平，和业务水平，支行在今年的每个月都

召集大堂人员进行考试，这样的测试督促了我在平日要加强学习以便为客户提高更专业的服

务。

二、我的专属工作今年年初我接手了行里信用卡联络员的工作，恰逢信用卡业务最忙的时段，那时行里几

乎每周都要出去外展，我便在周五晚上做好所有的准备工作，例如：分派礼品以及各组外展

用品，周日晚上做好外展工作的情况通报，每天登记行内所有员工的信用卡完成情况并在当

晚发送简单简报至全行，当然也要与支行联络员做好沟通，及时检查申请表的填写、及时寄

出整理好的信用卡资料。 今年行里进入大量实习生，作为一名“老”大堂，我也有幸当了多次师傅，在平日带徒

弟的过程中对自己的工作有了更深的认识、对自己的工作状态也有了积极的影响。新人的注

入也给了我们这些老大堂一定的压力，当然这样的压力会随之转化为工作的动力，带动新人

做好大堂日常工作也是我明年的必修课，四季度我被黄行长引荐参加了支行的服务督导管的

竞聘，并很荣幸当选。现在我要学会怎样引领全行做好我们的服务工作，我想这也是我明年

的工作重点之一。除此之外，11月我还负责了大堂团队的管理工作，与之前不同现在是要在

做好自己的本职工作之外还要协调好我们整个团队的工作，如今刚开始两个月我想自己做的

还远远不够，需要完善的工作也还有很多，这些都是我明年的工作中心。 当然自己在大堂的工作中还有很多可以提升的空间，今年自己也曾出现过工作上的失误，

但在黄行长和周行长每次的耐心教导下我又重获信心继续起航，感谢领导在工作和篇四：银

行大堂经理2013年工作总结 银行大堂经理2013年度工作总结 2013年是我在支行工作的第二个整年了，在行领导和同事的帮助下自己无论从服务或专

业知识方面都有了很大的提升，并且在领导的支持和鼓励下又接手了许多之前没有做过的工

作，可以说今年是我迅速成长的一年，在这年关之际将2013年的工作情况总结如下：

一． 我的服务

两年的经验告诉我，服务是我们的首要工作也是我们必须掌握的技能。2013年我更注重

培养自己的服务意识。近几年随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个

工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此行里对我们的要求也

格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、乃至客户经理的纽带。我们不仅是工作人员，

同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予