理财主管晋级培训心得体会

每个人对事情，对作品的理解是不一样的，每个人基于自己的理解，可以将自己的感悟记录下来。心得体会是每一个学生必须经历的写作训练，心得体会有利于我们不断提升自我。心得体会应该怎么制定才会更好呢？下面是小编精心收集整理，为你带来的理财主管晋级培训心得体会，相信一定会对你有所帮助。

若只如初见

xx年的11月19日到11月23是我们中国人寿xx省分公司组织开展银保理财经理主管晋级培训的日子，我有幸参加了这次培训。像这样专门对银保理财经理主管的培训，今年是第一次，我们是首期。我同来自全省各市州的90名伙伴一起学习交流，老总们的讲话，讲师们的授课，使我有所思，有所得，有所悟。
谢总的讲话犹言在耳，他从战略的高度，思想的深度上精准的告诉了我们组建理财队伍的意义和作用。他说过分的依赖银行柜台不是长久之计 ，而且受制于人。在银行柜台出售理财产品大多是短期的趸交，这样既不能给公司带来很高的收入，而且与客户之间无法建立良好的深厚的关系，这样的销售发展是不持续的，最重要的是理财产品过多的依靠投资，和保险的真谛背道而驰，这是我们保险行业很尴尬的现状和局面。我们现在建立理财队伍，就是要组建一支政治素质好，业务技术精，服务质量 高的专业队伍从事更为专业化现代化市场化创新型的以服务带动营销的团队，使我们逐渐的成为国寿的中流砥柱。我们理财队伍的强大与否直接影响着中国人寿未来事业的兴衰。
投入多少收获多少，参与多深领会多深。人寿保险这个行业真的是需要我们的全心投入和积极参与，投入，我可以认为是活动量、拜访量的投入，全心的投入，不断的拜访，我们的客户会 积少成多。想没客户来签单，都难。然后其中我们广泛撒网，重点培养，把小鱼养成中鱼，中鱼养成大鱼，一点一滴，一丝一线。大把大把的钞票就自然而然的到手了。参与，我可以认为是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不断的成功和失败中总结分析，最后成为一个可以轻松搞定客户的老手和高手，任他几路来，我只一路去，让自己时刻主动，促成签单迎刃有余，把寿险营销做到艺术的层面，这就是我们的参与多深领会多深。
学而能用是真学，学而能行是真知。通过这几天的学习和交流，我系统的加深了对我们工作的理解。我们的工作要有计划，要有目标。毕竟我们是直接的现实的滴水成冰的和钱打交道，开到单，收到钱，这是我们检验一切的标准。目标是标准，计划为目标服务，我们应该做好行事历，落实基本法，切实履行监督帮扶管理机制，经营好早夕会，轻松，活泼，愉快，保质保量的做好我们的工作。活动量是我们寿险人的呼吸，专业的知识和技巧是我们前进路上的能量。相信听话照做成功，我们要学要知要用要会要成功要快乐，那样我们所走的寿险人生路就算完美。
合理的要求是训练，不合理的要求是磨练。我们的寿险营销路上不可能一帆风顺，合理的要求来自公司来自领导，我们要接受要达成，这是基础 ，不合理的要求来自于自己，我们要给自己树立一道又一道的客户多少保费多少的峰峦，我们要去攀爬要去翻越，用我们坚强的意志力，用我们百折不挠，不服输不满足不放弃的精神。当然，我们还要有技巧和方法，我们应当结伴而行，与我们的伙伴携手前进，我们只有完美的团队，没有完美的个人，这样我们权衡着是以最小的付出得到最大的回报，这也是中国人寿最主要的路线，何乐而不为呢？
总而言之，作为个人要有学习和思考的精神，既要全面专业的学习，又不是哪里的经验和方法都可以拿来主义，山东泰安或者荆门的经验在黄石也许会出现淮南成橘淮北为枳的弊端，我们应该批判吸收。推广而言，我们的老师我们的主管我们的精英介绍的方法和经验，我们要用心学，但也应当独立思考，只要我们自己拿得出更好的成果和更多的保费，那我们就是最棒的。作为寿险营销员，我们就要形成自己的独特的一套方法，用我们自己的价值观来组建自己的团队，这样我们就可以把工作做得信手拈来，其乐无穷。

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主管晋级培训进修心得

成就只属于以前，将来的形势还加倍严格。在往后的工作中，我必定要积极主动，把学到的常识应用到实际工作中，并传达给我的属员，让大年夜家一路进步。做一个让引导和属员都知足的好主管。
此次我有幸被公司派去外出进修，异常感激。认为只有走出去，才知道人外有人天外有天。经由过程和外单位精英主管交 流才能感到到本身工作中的不足。看看他们，寻找本身的差距。平常在工作中，我们经常爱抱怨荡位如许那样不足，可看看他们，就会知道本身有没有资格去说。他们有的人比我们做的优良得多。可大年夜来不抱怨。所以我们要常怀一颗感恩惠心，感恩公司，感恩引导，感恩每一个赞助过本身的人。只有心态好了，才能高兴的工作。

经由过程培训，让我学到了很多常识，无论是在做人上照样工作上都有很大年夜的赞助。如今的社会是一个飞速成长的时代，如不雅你不进修就会落后。常识要赓续的更新，只有如许才能跟上时代的办法。日常平凡我们总认为本身什么都懂，可真的让我们把那器械完全的做出来，可大年夜部分人照样不可。所以经由过程进修，让我们对以前的常识加倍清楚，加倍精确，加倍专业。经由过程对主动自发的进修，使我深深懂得若何去做一个主动自发的主管，若何去管好本身的属员，若何去管好本身的团队。起重要做好本身的营业，以身作则，给属员一个榜样，然后再管好本身的属员。对公司，对引导不要有任何的抱怨，做好本身的事。因为你做的好别人都邑看见。或许有些时刻你会认为有些工尴尬刁难你不公平，但你要站在别人的角度去想，换位思虑，多懂得别人，或许他是一时忽视，或许他也有难处。多谅解别人，他会感激你的。对待属员要多鼓励，多说积极长进的话，要营造一个积极长进，联结合作的氛围，让他们感到到在你的团队干，心情势畅。

在此次进修中，我经由过程本身的尽力，顺利的经由过程了各项考察，并获得了上级引导的好评。此次培训设了两项嘉奖，我都荣幸的拿到。

主管晋级培训进修心得

理财培训心得体会

作为一名去年入行的员工，非常有幸地参加此次省分行组织的理财经理培训。它完全不同于以往理财经理培训中专注于某款产品的介绍，而是结合实际情况解决如何让客户真正心甘情愿让我们为他们服务的问题。同时，也让我懂得丰富的业务知识和独到的见解对提高理财经理综合素质起到很重要的作用。通过学习，我从以下几方面来交流一下自己的几点拙见。
首先，从产品销售的角度用两类产品为例来说明：第一，贵金属已经走入千家万户。它不仅仅是一种奢华的象征，它作为几千年来的硬通货，也是抵御通胀的最佳选择。马克思说过金银天然不是货币，但货币天然是金银。当今投资黄金白银保值增值已然成为一种趋势，最普通的就是现货黄金。而在现实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道，但是具体的来操作在理念上还有一定的顾虑。比如说一些客户提到价格贵、体积小、无法保存和后续的回收问题，对投资金和题材金的区别不了解等等。通过学习，我明白了量体裁衣非常重要，不同的客户群可以根据需求向他们介绍不同的产品。对于想购买配饰的女士可以给她推荐一些克数较小，比较精致的挂件。在和金店作比较的同时突出我行贵金属的百年品质保障；对于想了解投资黄金的客户，我们可以详细地介绍我行推出的题材金。题材金不同于投资金，不仅可以做投资，收藏更是不错的选择。因为题材金它本身是由权威的国家造币公司采用Au.9999的金粉制造而成，工艺精致，且为限量版发行。权威的发行机构、优质的品牌保证和精致的工艺都决定了我们会比同业的投资金条价格要略高一些，但是我们可以让客户明白它未来升值的空间会更大，更有竞争优势、更适合于收藏和投资。让客户充分了解我们的产品后，可以根据客户的经济状况来适当的建议一些适合的产品。同时对自己保存的客户要详细给他介绍贵金属的一些保养方法，避免造成磨损和擦伤；对于一些了老年客户，普通的介绍也许改变不了他的投资理念，但是在我们在和他们进行日常交流的过程中可以随时了解他们的需求。如了解到家里有小孩子的出生，我们可以建议老人一款金宝宝产品，既小巧又精致而且充满寓意；对于经商的客户，我们可以建议他选择贵金属产品进行馈赠，既精致又保值。第二，基金定投。近年来，金融危机影响全球，欧洲影响最大，我国也受到了相应的影响。国内，房地产泡沫的形成已经成为不争的事实，国家出台用于调控房地产市场的政策使我国股市收到了一定程度上的冲击。面对一次又一次人民银行存款准备金率的下调，伴随而来的是理财产品的收益率每况愈下。但是在震荡的市场中如何为客户选择一条适当的投资方式是横在每个理财经理心中一个重要的问题。面对我国当前牛市短，熊市长的这么一个现状，我们可以适当的给客户建议一些基金定投。它类似于我行的零存整取，但是高于银行零存整取的利率。根据基金定投低买高卖的原则，股市震荡时期更适合于投资基金定投。对于前两年被基金套牢的客户，我们可以通过介绍一些债券型基金，让客户充分感觉到本金安全和收益低风险以后再根据客户的需求进行操作。
通过以上例子使我重新界定了理财经理不仅仅是产品的销售，更多的是通过敏锐的洞察力了解客户的需求来销售产品，站在客户的角度上考虑。这样产品的销售会更容易做，才能让客户更信任我们中行，才能与客户建立长期的合作关系。
其次，从零售贷款的角度，

主管晋级培训学习心得

主管晋级培训学习心得

这次我有幸被公司派去外出学习，非常感激。以为只有走出去，才知道人外有人天外有天。通过和外单位精英主管交 流才能感觉到自己工作中的不足。看看他们，寻找自己的差距。平常在工作中，我们常常爱抱怨单位这样那样不足，可看看他们，就会知道自己有没有资格去说。他们有的人比我们做的优秀得多。可从来不抱怨。所以我们要常怀一颗感恩的心，感恩公司，感恩领导，感恩每一个帮助过自己的人。只有心态好了，才能愉快的工作。

通过培训，让我学到了许多知识，无论是在做人上还是工作上都有很大的帮助。如今的社会是一个飞速发展的时代，如果你不学习就会落后。知识要不断的更新，只有这样才能跟上时代的步伐。平时我们总觉得自己什么都懂，可真的让我们把那东西完整的做出来，可大部分人还是不行。所以通过学习，让我们对以前的知识更加清晰，更加准确，更加专业。通过对自动自发的学习，使我深深懂得如何去做一个自动自发的主管，如何去管好自己的属员，如何去管好自己的团队。首先要做好自己的业务，以身作则，给属员一个榜样，然后再管好自己的属员。对公司，对领导不要有任何的抱怨，做好自己的事。因为你做的好别人都会看见。或许有些时候你会觉得有些事情对你不公平，但你要站在别人的角度去想，换位思考，多理解别人，或许他是一时疏忽，或许他也有难处。多原谅别人，他会感激你的。对待属员要多鼓励，多说积极上进的话，要营造一个积极上进，团结互助的氛围，让他们感觉到在你的团队干，心情舒畅。

在这次学习中，我通过自己的努力，顺利的通过了各项考核，并得到了上级领导的好评。这次培训设了两项奖励，我都荣幸的拿到。

成绩只属于过去，未来的形势还更加严峻。在今后的工作中，我一定要积极主动，把学到的知识运用到实际工作中，并传达给我的属员，让大家一起进步。做一个让领导和属员都满意的好主管。